- ԱՄՆ ֆինանսների նախարարը վերակենդանացնում է KYC-ին Crypto փոխանցման կանոնը:
- Կանոնը պահանջում է, որ բոլոր կրիպտո գործարքները «ոչ հոսթինգ» դրամապանակներով անհապաղ տեղեկացվեն:
- FinCEN-ն առաջին անգամ առաջարկել է KYC կանոնը 2020 թվականին:
ԱՄՆ կառավարությունը նախատեսում է առաջիկա ամիսների ընթացքում հաստատել «ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) կանոնը բոլոր կրիպտո գործարքների համար: Կանոնը պահանջում է, որ «չհյուրընկալված դրամապանակների» բոլոր սեփականատերերը, որոնք կենտրոնացված բորսայի կողմից վերահսկվող դրամապանակներ են, պետք է զեկուցեն $10,000-ից ավելի ամենօրյա գործարքները: Նրա պաշտոնական ամփոփագրում ասվում է.
"FinCEN-ն առաջարկում է փոփոխել Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը (BSA) կիրառող կանոնակարգը՝ պահանջելով բանկերից և դրամական ծառայություններ մատուցող ձեռնարկություններից (MSB) ներկայացնել հաշվետվություններ, պահել գրառումներ և ստուգել հաճախորդների ինքնությունը փոխարկելի վիրտուալ արժույթի (CVC) կամ գործարքների հետ կապված։ օրինական մրցութային կարգավիճակ ունեցող թվային ակտիվներ (օրինական մրցութային թվային ակտիվներ կամ LTDA), որոնք պահվում են չհյուրընկալված դրամապանակներում կամ պահվում են դրամապանակներում, որոնք տեղակայված են FinCEN-ի կողմից սահմանված իրավասության շրջանակներում»:
ԱՄՆ ֆինանսների նախկին նախարար Սթիվեն Մյունչինը առաջին անգամ առաջարկել էր այս կանոնը 2020 թվականին այն բանից հետո, երբ հաղորդեց մոտ 119 միլիարդ դոլարի կրիպտո-կապված խարդախության և այլ կասկածելի գործունեության մասին՝ ընդգծելով ինքնության ավելի մեծ հսկողության անհրաժեշտությունը՝ ոլորտում ստորգետնյա պրակտիկաները բացահայտելու համար: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) KYC-ի պահանջները ներառում են անուններ, հասցեներ, լիցենզիաներ և այլ անձնական տեղեկություններ:
Ֆինանսների նախարարության ներկայիս քարտուղար Ջանեթ Յելենն ավելացրել է, որ Սպիտակ տունը կքննարկի գործարքը կյանքի կոչելու հարցը, և նա արդեն լիազորել է գերատեսչությանը քննարկել կանոնակարգերի իր կիսամյակային օրակարգի եղանակները:
$10,000 և $3,000 KYC հաշվետվությունը
Բացի $10,000-ից, որը պահանջվում է ֆինանսական հաստատություններից յուրաքանչյուր չհյուրընկալված դրամապանակի մասին զեկուցելու համար, վարչությունը նաև պահանջում է մասնավոր անձանց, ովքեր կատարում են մինչև $3,000 օրական գործարքներ, որպեսզի զեկուցեն FinCEN-ին: Այս կանոնները հայտնի են համապատասխանաբար որպես արժութային գործարքների հաշվետվություն (CTR) և Կողմերի տվյալների հավաքագրման կանոն:
Դեռևս 2021 թվականի հունվարին հանձնաժողովը բացեց գաղափարը հանրային քննարկման համար շատ պրո-կրիպտո փորձագետների հետ՝ այն անվանելով վիրավորանք կրիպտոյի շուրջ ապակենտրոնացման սկզբունքի նկատմամբ, և փորձ՝ փորձելով տապալել կրիպտոարժույթները ավանդական fiat կանոնակարգերի կաղապարում: FinCEN-ը պետք է հստակորեն վերաբերվի այս բողոքներին՝ նախքան իրականացման ճանապարհային քարտեզը կազմելը, որը, ըստ նրա, կավարտվի մինչև օգոստոս:
Ի թիվս այլ բաների, վարչությունը նաև կփորձի ընդլայնել փողի սահմանումը` ներառելով թվային ակտիվները, որոնք չեն թողարկվել որպես օրինական վճարում:
Աղբյուր՝ https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/