Հաստատությունները փնտրում են մանրակրկիտ բլոկչեյնի վերլուծություն՝ կրիպտո ընդունման համար՝ Էլիպտիկ

Քանի որ ավելի շատ հաստատություններ ուսումնասիրում են թվային ակտիվները, ներշղթայական վերլուծական հարթակների կարիքը երբեք ավելի մեծ չի եղել: 

Համապատասխանության փորձագետները, քննիչները և կարգավորիչները օգտագործում են այս բլոկչեյն վերլուծական գործիքները՝ կրիպտոարժույթով գործարքների օրինաչափությունները և սուբյեկտները ավելի լավ հասկանալու համար:

Գործիքների մասին ավելին իմանալու և այն մասին, թե ինչպես են դրանք տեղավորվում կրիպտոարժույթների ավելի լայն ընդունման մեջ, Cointelegraph-ը զրուցել է Elliptic վերլուծական ընկերության համահիմնադիր և գլխավոր գիտնական Թոմ Ռոբինսոնի հետ: և Eray Akartuna, կրիպտոարժույթի սպառնալիքների ավագ վերլուծաբան Elliptic-ում:

Cointelegraph. Որո՞նք են ինստիտուցիոնալ հաճախորդների համար շղթայական վերլուծության տիպիկ օգտագործման դեպքերը:

Թոմ Ռոբինսոն. Փողերի լվացման դեմ (AML) և պատժամիջոցների համապատասխանությունը կրիպտո փոխանակումների և կրիպտո ակտիվներով զբաղվող այլ ձեռնարկությունների համար. մեր կրիպտո գործարքների և դրամապանակների զննման գործիքներն օգնում են բիզնեսին պահպանել կանոնակարգերը և նվազեցնել խարդախությունը:

Կրիպտո բիզնեսների նկատմամբ պատշաճ ջանասիրություն. մեր Discovery արտադրանքը տրամադրում է բորսաների և այլ կրիպտո ծառայությունների ռիսկային պրոֆիլներ՝ հիմնված նրանց բլոկչեյն գործարքների վերլուծության վրա: Սա օգտագործվում է կրիպտո բիզնեսների և ֆինանսական հաստատությունների կողմից՝ պատկերացում կազմելու այն բիզնեսների մասին, որոնց հետ նրանք գործարքներ են կատարում:

Ամսագիր. «Բարոյական պատասխանատվություն». Կարո՞ղ է բլոկչեյնն իսկապես բարելավել AI-ի նկատմամբ վստահությունը:

Կրիպտո գործարքների ուսումնասիրություն. Investigator-ը` մեր բլոկչեյնի հետաքննության ծրագրակազմը, թույլ է տալիս գրաֆիկական ուսումնասիրել կրիպտո դրամապանակները և դրանց միջև կատարվող գործարքները: Իրավապահ քննիչները դա օգտագործում են «փողին հետևելու» և հանցավոր գործունեությունը անհատների հետ կապելու համար: Այն նաև օգտագործվում է կրիպտո բիզնեսների կողմից՝ իրենց հաճախորդների կողմից հնարավոր ապօրինի գործունեությունը հետաքննելու համար:

CT. Ինչպե՞ս է փողերի լվացման դեմ պայքարը տարբերվում է կրիպտո տարբերակով բանկերի հիմնական AML-ից:

TR: Հիմնական տարբերությունն այն է, որ կրիպտո գործարքների մեծ մասը տեսանելի է բլոկչեյնում: Սա շատ ավելի հեշտ է դարձնում պարզել, թե արդյոք միջոցները ծագել են հանցավոր գործունեությունից՝ դրանց հետևելով՝ օգտագործելով բլոկչեյն վերլուծական գործիքները:

CT. Տեսնու՞մ եք արդյոք արհեստական ​​ինտելեկտի (AI) և մեքենայական ուսուցման դերը շղթայական վերլուծության մեջ: Հատկապես խարդախության կանխարգելման և ՓԼ-ի շրջանակներում:

Էրայ Ակարտունա. Այո, մենք արդեն օգտագործում ենք մեքենայական ուսուցում մեր բլոկչեյն վերլուծական արտադրանքներում: Այնուամենայնիվ, շատ կարևոր է ապահովել այս տեխնիկայի ճշգրտությունը լայնածավալ փորձարկման միջոցով:

Կան բլոկչեյն գործարքների որոշակի ասպեկտներ, որտեղ մենք կարող ենք օգտագործել մեքենայական ուսուցում՝ որոշակի օրինաչափություններ հասկանալու կամ բացահայտելու համար: Բիթքոյնի բլոկչեյնի վրա երևացող օրինաչափությունները կարող են պարտադիր կերպով չհամընկնել Ethereum բլոկչեյնի օրինակների հետ. նրանք աշխատում են մի փոքր այլ կերպ: Ես կցանկանայի նշել էվրիստիկայի օգտագործումը:

Կան բլոկչեյն գործարքների որոշակի ասպեկտներ, որտեղ մենք ընդհանուր ծախսեր ունենք, որոնք կօգնեն մեզ իմանալ՝ արդյոք հասցեները պատկանում են մեկ անձի, թե ոչ, եթե ես ուզում եմ բացահայտել ապօրինի գործողությունները և ապօրինի դերակատարները բլոկչեյնում, և բացահայտել նրանց դրամապանակի հասցեները:

Օրինակ, Հյուսիսային Կորեայի կիբեր հաքերները օգտագործում էին լվացման ծրագրային եղանակ: Հաքերն իրականացվել է 2018 թվականին, որտեղ նրանք օգտագործել են մոտ 113 դրամապանակ՝ սկզբնական գողությունից միջոցները ավտոմատացված եղանակով անջատելու համար: Մենք կարող ենք ծրագրային կերպով վերլուծել այդ անհատական ​​գործարքների ժամանակային դրոշմանիշերը՝ հստակ հասկանալու համար, թե ինչպես է աշխատում այս ավտոմատացված ծրագրաշարը:

Եթե ​​մենք վերլուծում ենք մութ վեբ շուկաները կամ ահաբեկչական կազմակերպությունները և այլն, հեւրիստիկայի օգտագործումը կարող է օգնել մեզ պարզել, թե արդյոք դրամապանակի հասցեն կապված է որոշակի անօրինական կազմակերպության հետ: Այնուհետև մենք կարող ենք օգտագործել այդ էվրիստիկաները՝ հասկանալու համար, թե որ դրամապանակի այլ հասցեները նույնպես կարող են պատկանել կամ կապված լինել այդ կազմակերպության հետ:

Մենք ունենք ռիսկի միավոր, որը տեղավորվում է կանխատեսող վերլուծության մեջ: Երբ մենք նայում ենք դրամապանակների կլաստերի մուտքային և ելքային գործարքներին, մենք կարող ենք տեսնել, ի վերջո, որտեղ են դրանք հայտնվել: Սուբյեկտները, որոնք ճանաչված են որպես բորսայի, ահաբեկչական խմբավորման կամ մութ շուկայի պատկանող, կարելի է նկատել, երբ նրանք գործարքներ են կատարում որոշակի կազմակերպությունների հետ, որոնց վրա մենք կենտրոնանում ենք:

Ենթադրենք, այդ կրիպտոյի մոտ 50%-ը գնացել է որոշակի մութ վեբ շուկա; մենք կարող ենք իրականում օգտագործել դա՝ ռիսկի գնահատական ​​տրամադրելու համար, թե որքան ռիսկային է դրամապանակը: Ռիսկի միավորն այնուհետև օգտագործվում է բորսաների և բանկերի կողմից՝ որոշելու, թե արդյոք նրանք ցանկանում են բիզնես վարել այս դրամապանակների սեփականատերերի հետ, թե ոչ:

CT. Որո՞նք են ամենաբարդ խնդիրները, որոնք դուք լուծում եք Elliptic-ում: Ինչո՞ւ են դրանք բարդ, և ինչո՞ւ է կարևոր դրանց լուծումը:

TR: Ամենաբարդ և ամենակարևոր խնդիրը, որը մենք լուծել ենք վերջերս, դա այն է, թե ինչպես բացահայտել հանցագործությունից ստացված եկամուտները կրիպտո տարբերակով, նույնիսկ երբ դրանք լվացվել են խաչաձև ակտիվների և շղթայական կապի մեջ: Հանցագործներն այժմ իրենց եկամուտները տեղափոխում են ակտիվների միջև՝ օգտագործելով ապակենտրոնացված փոխանակումները. և բլոկչեյնների միջև՝ օգտագործելով խաչաձեւ շղթայական կամուրջներ։

Մենք մշակել ենք ամբողջական սկրինինգ՝ որպես կրիպտո միջոցների ավտոմատ հետագծման միջոց ակտիվների և բլոկչեյնների միջև: Այս եզակի հնարավորությունն այժմ բացարձակապես կարևոր է. Հակառակ դեպքում, փող լվացողները կշահագործեն բիզնեսի անտեսանելիությունը իրենց գործունեության նկատմամբ:

CT. Ինչպե՞ս եք տեսնում, որ բանկերը ընդունում են թվային ակտիվներ և այդ շղթայական վերլուծություններով: Ինչպիսի՞ն է եղել ներգրավումը մինչ այժմ:

EA: Մենք տեսնում ենք դանդաղ, բայց կայուն ընդունում, սակայն համապատասխանությունը բանկերի համար ամենակարևորն է: Blockchain-ի վերլուծությունը դիտվում է որպես հանելուկի էական մաս և կարգավորիչների մտահոգությունները մեղմելու միջոց:

Եթե ​​հաստատությունները ցանկանում են ներգրավվել ապակենտրոնացված ֆինանսների (DeFi) տարածքում և նախատեսում են ներդնել հաճախորդների միջոցները, նրանք պետք է իմանան, թե արդյոք իրացվելիության ֆոնդը, որում նրանք ներդրումներ են կատարում, վստահելի է և ունի ճիշտ ռիսկի պրոֆիլ: Եթե ​​իրացվելիության ֆոնդն ունի ապօրինի միջոցներ, որոնք մտնում և դուրս են գալիս, այնտեղ համապատասխանության խնդիր կա: Դա հիմնական օգտագործման դեպք է այն հաստատությունների համար, ովքեր ցանկանում են ներգրավվել DeFi-ում:

Վերջերս. գերմանական բանկերը դանդաղորեն ընդունում են կրիպտո, հիմնականում ինստիտուցիոնալ ներդրողների համար

Օգտագործման մյուս դեպքն այն է, երբ որոշ մրցակից բանկեր, ինչպիսիք են Revolut-ը, իրենց հաճախորդներին թույլ են տալիս կրիպտոարժույթներ պահել և առևտուր անել: Այս բանկերին անհրաժեշտ կլինեն համապատասխանության և AML-ի հնարավորություններ՝ նախքան այս ապրանքները հաճախորդներին առաջարկելը:

CT: Դուք կարգավորող մարմինների հետ որևէ փոխազդեցություն ունեցե՞լ եք, որը կազդի ֆինանսական ծառայությունների ոլորտին ծառայելու վրա, և որո՞նք են կարգավորող տեսանկյունից հետաքրքրություն ներկայացնող հիմնական ոլորտները:

TR: Մենք մշտական ​​երկխոսություն ունենք ամբողջ աշխարհի կարգավորիչների հետ, որոնցից շատերն օգտագործում են մեր արտադրանքը: Կարևոր է, որ նրանք հասկանան, թե ինչպես են գործում մեր բլոկչեյն վերլուծական լուծումները, որպեսզի վստահ լինեն մեր արտադրանքն օգտագործող բորսաների և բանկերի կողմից իրականացվող համապատասխանության ծրագրերին: