Ինչպե՞ս է DeFi տարածությունը դարձել Crypto Ponzi սխեմաների համար հսկայական հիմք

Ponzi-ի վերջին սխեմաների մեծ մասը օգտագործել է ապակենտրոնացված ֆինանսական (DeFi) ենթակառուցվածք՝ իրենց հաճախորդներին խաբելու համար: Այս հոդվածը ուսումնասիրում է DeFi էկոհամակարգը և ինչպես են խաբեբաները կարողանում այն ​​օգտագործել՝ կրիպտո նորեկներից գողանալու համար:

DeFi-ը լայն տերմին է ֆինանսական ենթակառուցվածքների և ֆինանսական ծառայությունների համար, որոնք տրամադրվում են հանրային բլոկչեյններում՝ խելացի պայմանագրային տեխնոլոգիայի միջոցով: Եթեր
ETH
eum, Binance Chain, Cardano
ADA
և Սոլանան
SOL
դրանք ամենահայտնի խելացի պայմանագրային բլոկչեյններից են, որոնք թույլ են տալիս ծրագրավորողներին ստեղծել dApps (ապակենտրոնացված հավելվածներ) իրենց ցանցում: Այս dApp-ները կարող են օգտագործվել տարբեր նպատակների համար, սակայն դրանց մեծամասնությունը ֆինանսական բնույթ է կրում, ինչը առաջացրել է «DeFi» տերմինը:

DeFi-ի զարգացումը հասել է այն աստիճանի, որ գոյություն ունեն նշանների ստեղծման կաղապարներ, որոնք թույլ են տալիս յուրաքանչյուրին հաշված րոպեների ընթացքում ստեղծել նշան՝ առանց որևէ ծրագրավորման գիտելիքների կամ փորձի: Սա բացում է դուռը դեպի Պանդորայի արկղ, որտեղ նշան ստեղծողները կարող են ստեղծել հիանալի ապակենտրոնացված հավելվածներ, մինչդեռ չարամիտ մարդիկ կարող են օգտագործել տեխնոլոգիան՝ ստեղծելու վնասակար dApps, ինչպիսիք են Ponzi սխեմաները:

Պոնզի սխեմաները գործնականում անօրինական են: Որոշ բլոկչեյններ, այնուամենայնիվ, ապակենտրոնացված են, և չկա մեկ իրավասություն, որը պատասխանատու է տեղական օրենքներին համապատասխանության պահպանման համար: Որոշ կենտրոնացված բլոկչեյններ հիմնված են տարածքներում, որտեղ քիչ կամ բացակայում են իրենց գործողությունները: Սա խարդախների համար դուռ է բացում այս շղթաների վրա Ponzi սխեմաներ ստեղծելու համար:

Բլոկչեյնների մեծ մասը, որոնք թույլ են տալիս մշակել և տեղակայել dApps-ը, չի պահանջում իմանալ ձեր հաճախորդի (KYC) գործընթաց: Սա նշանակում է, որ մարդիկ կարող են անանուն ստեղծել dApps:

Այսպիսով, կոնկրետ որո՞նք են Ponzi սխեմաները և ինչպես են դրանք գործում DeFi տարածքում: Պոնզիի սխեման, որն անվանվել է իտալացի խաբեբա Չարլզ Պոնզիի անունով, ներդրումային խարդախություն է, որը վճարում է գործող ներդրողներին նոր ներդրողներից հավաքագրված միջոցներով: Այն պարտադիր չէ, որ ներդնի ներդրողների միջոցները, բայց այն առկա ներդրողներին խոստանում է բարձր եկամուտներ կարճ ժամանակահատվածում, որոնք հաճախ ավելի բարձր են, քան մյուս հիմնական եկամտաբերությունները:

Ponzi սխեմաները հիմնված են նոր ներդրողների թվի վրա, որոնք անորոշ ժամանակով ավելանում են: Եթե ​​Պոնզիի սխեման չկարողանա ներգրավել նոր ներդրողներ, այն արագ կփլուզվի: Ավելին, եթե մեծ թվով ներդրողներ շտապում են հանել իրենց միջոցները, Պոնզիի սխեմաները հասկանում են, որ կորցնում են գումար և փակում են խանութը, քանի որ չեն կարողանում մարել պարտքերը: Այլ դեպքերում, իշխանությունները կարող են ներխուժել Պոնզիի սխեմայի գրասենյակ և պարզելով, որ այն անօրինական ձեռնարկություն է, այն անմիջապես փլուզվում է:

Օրինակ, ամենավերջին Ponzi սխեման ներառում էր Eddy Alexandre-ի գործադիր տնօրենը EminiFX, ով ներդրողներին խոստացել է շաբաթական 5% ներդրումների վերադարձ: Հետաքննությունների դաշնային բյուրոն նրան ձերբակալել է անցյալ շաբաթ՝ իր հաճախորդներին ավելի քան 59 միլիոն դոլարի չափով խաբեության համար: Նա պնդում էր, որ ունի «Robo-Advisor Assisted account» համակարգ, որը կներդնի գումարները կրիպտո և Forex-ում: Զգուշացեք նման խարդախություններից և կիրառեք պատշաճ ջանասիրություն՝ նախքան նման ապրանքի մեջ ներդրումներ կատարելը:

DeFi-ի տարածքում Ponzi սխեմաները կարող են այլ մոտեցում ցուցաբերել հաճախորդներին խաբելու հարցում: Սա կարող է տատանվել հաջորդ 100x-ի խոստումից
ZRX
moonshot (նշան, որը վաճառվում է ցածր գնով օրինական մետաղադրամի/ժետոնի դիմաց՝ խոստանալով, որ նշանի նոր արժեքը կավելանա 100 անգամ)՝ խոստանալով բարձր բոնուսային պարգևներ նոր նշանների սեփականատերերի համար: Այլ դեպքերում, DeFi Ponzi-ի խաբեբաները կվաճառեն նշաններ անկասկած գնորդներին՝ միաժամանակ խոստանալով բարձր բոնուսային պարգևներ:

Պարգևատրումը և եկամտաբերությունը DeFi էկոհամակարգերի երկու առավել գրավիչ հատկանիշներն են: DeFi-ի օգտատերերը կպահեն և կփակեն իրենց թոքենները հարթակում՝ հսկայական տարեկան տոկոսային եկամտաբերություն ստանալու համար, քանի որ DeFi-ի էկոհամակարգերը փոխհամաձայնության համար հիմնվում են խաղադրույքների վրա: Սա նշանակում է, որ եթե դուք խաղադրույքներ եք կատարում DeFi հարթակում, որը վճարում է, ասենք, 1000 տոկոս (այո, նրանք կարող են այդքան բարձր ստանալ) տարեկան, դուք կունենաք 10 անգամ ավելի շատ թոքեններ մեկ տարվա ընթացքում:

Այնուամենայնիվ, քանի որ մասնակիցների մեծ մասը նույնպես խաղադրույք է կատարում, խաղադրույքի պարգևները կազմում են խորհրդանշական գնաճ, ինչը նվազեցնում է գինը: Սա նշանակում է, որ որպեսզի դուք վաճառեք ձեր խաղադրույքները շահույթ ստանալու համար մեկ տարի անց, էկոհամակարգը պետք է զգալի աճ գրանցի նոր ներդրողների թվի աճող առաջարկը փոխհատուցելու համար: Քանի որ այն հենվում է նոր ներդրողների վրա՝ իր արժեքը պահպանելու համար, այն նման է այլ Ponzi սխեմաներին:

Իհարկե, ոչ բոլորը կհամաձայնեն ինձ հետ, բայց նմանություններն ապշեցնում են։ Եթե ​​DeFi արձանագրությունը բարձր խաղադրույքով պարգևներով չի գրավում նոր ներդրողներ և չի կարողանում այրել ավելցուկային մատակարարումը, դրա գինը հաճախ քանդվում է:

Ամենաշատ շահույթը ստանում են խարդախները, ովքեր վաճառել են թոքեններ Bitcoin-ի, Ethereum-ի, Binance Coin-ի կամ որևէ այլ թվացող արժեքավոր նշանի համար: Պարզ ասած, խաբեբաներն իրենց հաճախորդներին վաճառում են ակտիվ, որը նրանք կարող են ուռճացնել մի ակտիվի դիմաց, որը նրանք չեն կարող, խոստանում են բարձր եկամուտներ, իսկ հետո շուկան հեղեղում են ավելի շատ թոքեններով՝ ավելի շատ նշանների դիմաց, որոնք նրանք չեն կարող փչել DeFi արձանագրության ակտիվացումից հետո:

Մյուս կողմից, եկամտաբերությունը կախված է համայնքից, որն իրացվելիություն է տրամադրում մասնակիցներին՝ ապակենտրոնացված բորսայում նոր արտադրված նշաններ գնելու համար: Եկամտաբեր ֆերմերը տեխնիկապես կգնի հավասար դոլարի երկու ակտիվներ: Դրա կեսը գնում է նոր հատված նշանին, իսկ մյուս կեսը՝ հաշվիչի նշանին/մետաղադրամին, ինչպիսին է Ethereum-ը կամ USDT-ն:

Դրանից հետո նոր իրացվելիությունը ավելացվում է ավտոմատացված շուկա ստեղծողի (AMM) հարթակում (Հաճախ նկարագրվում է որպես ապակենտրոնացված փոխանակում): Այս լողավազանի նոր մասնակիցները կարող են ինքնաբերաբար փոխակերպել իրենց նշանները, ինչպիսիք են Ethereum-ը կամ USDT-ը նոր թողարկված թոքենի համար: Այս լողավազանում գործարքների համար գանձվող վճարները ավտոմատ կերպով բաշխվում են իրացվելիություն մատակարարողներին (բերքատու ֆերմերներին):

Եկամտաբեր տնտեսություններից հետևողականորեն բարձր եկամտաբերություն ստանալու համար խարդախները կարող են գանձել բարձր գործարքների վճարներ, և ապագա աճը մեծապես կախված է նոր օգտվողների զանգվածային աճից: Գյուղացիական տնտեսությունների պարգևատրումների մեծ մասը կնշանակվի նոր արտադրված նշանով: Քանի որ DeFi Ponzi սխեման ընդլայնվում է, խարդախները հաճախ հարձակվում են այս ավտոմատացված իրացվելիության վրա՝ փոխանակելով նոր հատված ժետոնները հաշվիչի մետաղադրամով/նշանով, գինը իջեցնելով զրոյի կամ մոտենալով դրան: Եկամտաբեր ֆերմերները և DeFi Ponzi սխեմաների մեծ մասում շահառուները հաճախ մնում են միլիարդավոր անարժեք ժետոններ պահելով:

Կան մի լավ շարք DeFi արձանագրություններ, որոնք արժեք և օգտակարություն են ապահովում իրենց ներդրողներին: Մյուսները կանխում են խարդախությունը՝ անցնելով աուդիտի հավաստագրերը, մինչդեռ մյուսները պլանավորում են պարբերական խորհրդանշական այրումներ՝ գնաճը նվազեցնելու համար:

Որպես նոր կրիպտո վաճառող, որը ցանկանում է ներդրումներ կատարել DeFi-ում, կարևոր է ապահովել, որ ձեր գնած նշանը չհիմնվի նոր օգտատերերի աճի վրա, քանի որ դա ամուր կապ ունի Ponzi սխեմաների հետ: Ավելին, եթե DeFi արձանագրության կողմից խոստացված բարձր եկամուտները արժեքի ստեղծման և օգտակարության արդյունք չեն, դրանք, ամենայն հավանականությամբ, նոր ներդրողների արդյունք են՝ բարձրացնելով հարաբերակցությունը Ponzi սխեմաների հետ:

Գրեթե բոլոր DeFi խարդախությունները հաճախորդի միջոցների գողությունը վերագրում են «անհայտ խարդախներին»: Օրինակ, հարավաֆրիկյան Africrypt DeFi Ponzi սխեմայի հիմնադիր եղբայրները իբր գողացել են 3.6 միլիարդ դոլար, ինչը համարվում է պատմության մեջ ամենամեծ DeFi կողոպուտը: Մինչև քառորդ միլիոնից ավելի հաճախորդներ խաբելը և նրանց հաքերային հարձակման մասին պնդելը, երկու եղբայրները պնդում էին, որ ունեն արհեստական ​​ինտելեկտի վրա հիմնված առևտրային համակարգ, որը շուկայականից բարձր եկամուտներ է ստանում:

Եթե ​​այն նման է բադին, լողում է բադի պես, իսկ դավադրությունը՝ բադի պես, ապա հավանաբար դա բադ է: