Կառավարության հաշվետվողականության գրասենյակը (GAO), կառավարական ստորաբաժանումը, որը աուդիտ է իրականացնում և տրամադրում հետաքննական ծառայություններ Կոնգրեսի համար, կրիպտո-վճարումների օգտագործման միջոցով ապօրինի կիբեր գործունեության տարածումը վերագրում է կրիպտո կրպակներին (կրիպտո բանկոմատներ):
GAO-ն հրապարակել է ուսումնասիրություն, որտեղ նշվում է, որ կրիպտո բանկոմատներ մասամբ ապօրինի գործունեության աճի պատճառ են հանդիսանում, քանի որ դրանք ավելի քիչ են վերահսկվում՝ համեմատած գաղտնի բորսաներում. Հետևաբար, բանկոմատների միջոցով գործարքները հետագծելը դժվար է:
Փնտրու՞մ եք արագ լուրեր, թեժ թեմաներ և շուկայի վերլուծություն: Գրանցվեք Invezz լրատուին այսօր:
Կրիպտո բանկոմատների օգտագործումը հանցավոր գործունեության համար
Ըստ GAO-ի զեկույցի՝ ՀԴԲ-ի պաշտոնյաները կանխատեսում են, որ ընդլայնումը cryptocurrency շուկան կհանգեցնի թվային արժույթի կրպակների օգտագործման աճին հանցավոր գործունեության համար, ինչպիսիք են աշխատուժը և թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությունը:
Կրիպտոարժույթների շուկան ներկայումս վերելք է ապրում, և ավելի շատ ներդրողներ հետաքրքրություն են ցուցաբերում դրա նկատմամբ, և կան մի շարք սկսնակների համար հարմար տեղեկատվություն, ձեռնարկներ և խորհուրդներ բարձր գնահատված կրիպտո հարթակներում, ինչպիսիք են BitiCodes-ը, որտեղ նորեկները կարող են սովորել կրիպտոյի մասին:
GAO-ն առաջարկում է, որ Ներքին եկամուտների ծառայությունը և ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցը (FinCEN)՝ ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության հովանու ներքո, պետք է համագործակցեն՝ կրիպտո բանկոմատների մոնիտորինգի հարցում ավելի ուժեղ դիրք գրավելու համար: Գործակալությունն ուսումնասիրել է, թե ինչպես են կրիպտոարժույթներն օգտագործվում ապօրինի գործողություններում, ինչպիսին է գլոբալ թրաֆիքինգի ժամանակ, և ինչպես են ԱՄՆ գործակալությունները, այդ թվում՝ ներգաղթի և մաքսային մարմինները (ICE), ԱՄՆ փոստային ծառայությունը (USPS) և IRS-ը, թիրախավորում են կրիպտո նախաձեռնված հանցագործությունները:
Իր զեկույցում GAO-ն թվարկել է որոշ խոչընդոտներ, որոնց բախվում են պետական մարմինները ապօրինի կրիպտո գործողությունների դեմ պայքարում: Դրանցից մեկը տեղեկատվության լայնածավալ բացակայությունն է, ներառյալ կրիպտո կրպակները, ինչը խոչընդոտ է հանդիսանում կրիպտո հանցագործներին առանձնացնելու և կանգնեցնելու իրավապահ ստորաբաժանումների ունակության համար:
Այնուամենայնիվ, GAO-ի բացահայտումները կրիպտո-գործունեությամբ աճող հանցագործության վերաբերյալ հակասում են Chainalysis-ի՝ կրիպտո-հետազոտական ընկերության զեկույցին, որը եզրակացրեց, որ թեև կրիպտո հանցագործությունների ծավալով շարունակական աճ է նկատվում, այն ցածր էր՝ համեմատած 2021թ. կրիպտո գործարքներ.
Պարզ բառերով, Chainalysis-ը եզրակացրեց, որ չնայած կրիպտոարժույթների ներթափանցմանը ֆինանսական շուկա, կրիպտո-հանցագործությունը կշարունակի աճել, բայց օրինական կրիպտո գործարքների աճը կգերազանցի անօրինական գործողությունները:
փողերի լվացումը
Անդրազգային հանցավոր կազմակերպությունները (TCOs) և թմրակարտելները մեծապես նախընտրում են թվային արժույթի օգտագործումը՝ դրա տրամադրած անանունության և միջազգային սահմաններով կանխիկ դրամի մոբիլիզացման արդյունավետության պատճառով:
Հանցագործության վրա հիմնված կազմակերպությունները անցնում են կրիպտոյի՝ ներքին սահմաններից դուրս գումար փոխանցելու համար՝ առանց իրավապահ մարմինների անբարենպաստ վերահսկողության, և կրիպտո բանկոմատները ամբողջ գործընթացի հիմքում են:
Թմրամիջոցների ապօրինի առևտրից ստացված մեծ գումարները պահվում են կրպակ և վերածվում թվային արժույթի, որից հետո դառնում է կրիպտո դրամապանակների փոխանցում՝ այդպիսով նվազեցնելով իրավապահների կողմից հետևելու հնարավորությունները:
Աշխատանքային թրաֆիքինգի
Ըստ GAO հաղորդում է, որ կրիպտո-ն օգտագործվում է նաև մարդկանց թրաֆիքինգի համար վճարելու համար, և այն հիմնականում օգտագործվում է սեքս-թրաֆիքինգով զբաղվողներին վճարելու համար:
GAO-ն մեջբերում է Polaris-ը՝ ԱՄՆ-ում գործող շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունը, որը նախատեսում է վերացնել մարդկանց թրաֆիքինգի մասին, հաղորդում է, որ 23-ից 40-ը կամ սեքս-թրաֆիքինգի շուկայավարման համար օգտագործվող դոմինանտ թվային առևտրային առևտրային վայրերից XNUMX-ը ընդունում են վճարումներ կրիպտոարժույթների տեսքով:
Ըստ GAO-ի, առցանց սեքսի շուկաները ընդունել են կրիպտո վճարումներ՝ ավանդական քարտային վճարումներ ընդունելու մարտահրավերների պատճառով: Օրինակ՝ OnlyFans-ը՝ սեռին ուղղված բովանդակության բաժանորդագրության ծառայությունը, որն արգելում է մեծահասակների համար նախատեսված բովանդակությունը բանկերից ճնշում ստանալուց հետո և երկրպագուներից բացասական արձագանք ստանալուց հետո որոշումը չեղարկելուց հետո:
Թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառություն
-ի փակումից հետո Silk Road, վիրտուալ մութ վեբ շուկա, 2013-ին իրավապահ մարմինները ավելի դժվար գտան ապօրինի թմրամիջոցների համար նախատեսված մութ վեբ շուկայի հետքը՝ ավելի փոքր մութ վեբ շուկաների առկայության պատճառով:
GAO-ի զեկույցը նաև բացատրում է, որ հանցագործները պարզապես ցատկում են մի շուկայից մյուսը, երբ կառավարությունը փակում է մեկը:
Այնուամենայնիվ, դա չի խաթարել թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառության հետ կապված կրիպտոների առգրավման կառավարության ջանքերը: IRS-ը, օրինակ, 2021 թվականին կարողացավ առգրավել 3.5 միլիարդ դոլար կրիպտո, որտեղ 1 միլիարդ դոլարը կապված էր Մետաքսի ճանապարհի հետ:
GAO-ն նաև իր հետաքննության ընթացքում պարզել է, որ կրիպտո հետ կապված բոլոր հանցագործությունների 36%-ը վերագրվել է թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությանը: IRS-ի համար 25%-ը եղել են թմրամիջոցների հետ կապված հետաքննություններ՝ կապված կրիպտոյի հետ: USPS-ն առգրավել է ծպտյալ դրամական փոխանցումների 85%-ը՝ կապված թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառության հետ:
Crypto բանկոմատների կարգավորում
GAO-ն անհանգստացած է, որ չնայած FinCEN-ում կրիպտո կրպակների օպերատորների գրանցմանը, այդ օպերատորները կառավարությանը չեն տեղեկացնում իրենց բանկոմատների գտնվելու վայրի մասին: Սա խանգարում է դաշնային գործակալություններին բացահայտելու բանկոմատները բարձր ռիսկային վայրերում ֆինանսական հանցագործությունների համար:
Խստացնելով այս կրիպտո բանկոմատների մոնիտորինգը, GAO-ն հաստատում է, որ կառավարությունը կկարողանա տեղեկատվություն հավաքել և ավելի ուշագրավ կարողություն կունենա անօրինական գործարքները ճնշելու համար:
GAO-ն երկու առաջարկություն է ներկայացրել FinCEN-ին և GAO-ին՝ կրիպտո բանկոմատների կարգավորումը բարելավելու վերաբերյալ, և երկու գործակալությունները համաձայնել են առաջարկություններին: Առաջարկություններն այն էին, որ IRS-ի հանձնակատարը և FinCEN-ի տնօրենը միաժամանակ վերանայեն կրիպտո բանկոմատների և այլ փոխանակումների դրամական ծառայությունների բիզնեսի (MSB) գրանցման պահանջները և մտածեն, թե ինչպես պետք է այդ կրիպտո բանկոմատների օպերատորները տեղեկացնեն իրավապահ մարմիններին իրենց կրպակների ֆիզիկական հասցեների մասին:
Մի քանի րոպեում ներդրումներ կատարեք ծպտյալների, բաժնետոմսերի, ETF- ների և ավելին ՝ մեր նախընտրած բրոքերի հետ, eToro.
10/10
Մանրածախ CFD հաշիվների 68% -ը գումար է կորցնում