Bloomberg Law-ում հրապարակված հոդվածում Սթիվեն Մերիմանը և Ջիմ Վիվենցիոն Perkins Coie-ից մտահոգություն են հայտնել FinCEN-ի՝ կրիպտո խառնիչների դեմ պայքարելու վերջին քայլի վերաբերյալ:
Ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցը (FinCEN) ճնշում է գործադրում ֆինանսական հաստատությունների համար՝ իր վերջին հաշվետվության ծրագրում կիրառել համապատասխանության նոր միջոցներ՝ կենտրոնանալով «փոխարկելի վիրտուալ արժույթի (CVC) խառնուրդով կրիպտո գործարքների վրա»:
Ֆինտեխ համապատասխանության իրավաբաններ Սթիվեն Մերրիմանի և Ջիմ Վիվենցիոյի խոսքերով, FinCEN-ի վերջին առաջարկը ընդլայնում է «խառնիչ» և «խառնիչներ» սահմանումը, որը հնարավոր է թիրախավորի ոչ միայն ավանդական խառնիչ ծառայությունների հետ կապված գործարքները, օրինակ. թույլատրել է Tornado Cash-ը, բայց նաև «անվնաս բլոկչեյն գործարքներ», ինչպես օրինակ կրիպտոյի մի ձևը մյուսի վերածելը:
«FinCEN-ի առաջարկով նախատեսված մոնիտորինգի և հաշվետվությունների ծավալը կարող է խանգարել»:
Սթիվեն Մերիման և Ջիմ Վիվենցիո
Թեև FinCEN-ի հիմնական ուշադրությունը ապօրինի ֆինանսական ռիսկերի վրա է, որոնք կապված են կրիպտո խառնիչների հետ, իրավաբանները պնդում են, որ առաջարկվող հաշվետվությունը տարածվում է այս գործողություններից դուրս:
Օրինակ՝ բանկերը կարող են կարիք ունենալ զեկուցել կրիպտո-խառնուրդի առանձնահատկությունների հետ կապված գործարքների մասին ԱՄՆ-ում կամ իրավազորության սահմաններից դուրս: Արդյունքում ֆինանսական հաստատությունները ստիպված կլինեն ծածկել տարբեր գործողություններ, ինչպիսիք են միավորումը, ալգորիթմական մանիպուլյացիաները, բաժանումը, միանգամյա օգտագործման դրամապանակների օգտագործումը, փոխանակումը: CVC-ի տեսակները և հեշտացնող ուշացումները:
«Օրինակ, FinCEN-ը կոչ է անում դյուրացնել «CVC-ի կամ այլ թվային ակտիվների տեսակների միջև փոխանակումը» որպես խառնուրդի ձև, որը, անկասկած, ընդգրկում է ցանկացած ծառայություն, որը թույլ է տալիս օգտվողներին փոխանակել CVC-ի մի ձև CVC-ի կամ այլ թվային ակտիվների, ներառյալ կենտրոնացված: փոխանակումներ, ապակենտրոնացված բորսաներ և չփոխարինելի նշանների շուկաներ»:
Սթիվեն Մերիման և Ջիմ Վիվենցիո
Փաստաբանները պնդում են, որ գործարքների լայն դասի նշանակումը որպես «փողերի լվացման առաջնային խնդիր» մեծացնում է կարգավորիչների կողմից պատշաճ ջանասիրության ակնկալիքները և մեծացնում է կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվությունների լրացուցիչ չափանիշների հավանականությունը: FinCEN-ի առաջարկի վերաբերյալ հանրային մեկնաբանությունները կընդունվեն մինչև հունվարի 22-ը:
2023 թվականի դեկտեմբերի սկզբին TRM Labs-ի բլոկչեյն դատաբժշկական ընկերության վերլուծաբանները բլոգային գրառման մեջ ասացին, որ ԱՄՆ ֆինանսների նախարարությունը, ամենայն հավանականությամբ, կկրկնապատկի իր մոտեցումը 2024 թվականին ապակենտրոնացված ֆինանսների նկատմամբ պատժամիջոցներ կիրառելու հարցում՝ մասնավորապես ուղղված խառնիչ արձանագրություններին:
TRM Labs-ի վերլուծաբանները ենթադրում են, որ գանձապետարանի ջանքերը կարող են նախադեպ դառնալ ողջ կրիպտո արդյունաբերության համար, քանի որ կարգավորիչը պատրաստվում է գնալ «առանձնահատուկ բլոկչեյն հանգույցների կամ ցանցերի հետևից, այլ ոչ թե պահանջել, որ դրանք լինեն նշանակված անձի սեփականությունը կամ սեփականության նկատմամբ շահը»:
2023 թվականի նոյեմբերի վերջին crypto.news-ը զեկուցեց, որ գանձապետարանը, ըստ երևույթին, ցանկանում է ընդլայնել իր կարգավորող ուժը՝ ներդնելով «երկրորդային պատժամիջոցների ռեժիմ»: Նման պատժամիջոցները կարող են վերահսկել ԱՄՆ ֆինանսական համակարգում գտնվող ընկերությանը կամ անձին, քանի որ կրիպտո շուկան հնարավորություն է տալիս ցանկացած ընկերությանը «գործեր վարել պատժամիջոցային թիրախի հետ», - վերջերս ասել է ԱՄՆ արտաքին առևտրի ներկայացուցիչ Ուոլլի Ադեյեմոն:
Աղբյուր՝ https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/