Միացյալ Նահանգների ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցի կամ FinCEN-ի տնօրենի պաշտոնակատար Հիմ Դասը ասում է, որ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի կառավարական բյուրոյի որոշ գործիքներ կարող են վատ պիտանի լինել կրիպտոյի համար:
Հինգշաբթի օրը Ներկայացուցիչների պալատի ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողովի «Ֆինանսական հանցագործությունների իրականացման ցանցի վերահսկում» թեմայով լսումների ժամանակ Das. դիմել Օրենսդիրների մտահոգությունները՝ կապված թվային ակտիվների ապօրինի գործարքների վերաբերյալ տեղեկատվության հետամուտ FinCEN-ի իրավասության հետ: Կենտուկիի ներկայացուցիչ Էնդի Բարն ասաց, որ FinCEN-ի ներկայիս «հատուկ միջոցներից» շատերն են. լիազորված PATRIOT Act-ի 311-րդ հոդվածի համաձայն օգտագործելու համար «հազվադեպ են օգտագործվում», մինչդեռ Դասը ակնարկել է, որ թվային ակտիվները հիմնականում նոր հիմք են փողերի լվացման դեմ պայքարին կամ ՓԼ-ին և ահաբեկչության ֆինանսավորմանը կամ CFT-ին ուղղված օրենքին:
«311-րդ հոդվածն ուժի մեջ է մտել այն ժամանակ, երբ ֆինանսական հարաբերությունների և գործարքների մեծ մասը կատարվում էր ավանդական բանկային համակարգի միջոցով, որտեղ կան ավանդական թղթակցային հաշիվների հարաբերություններ», - ասաց Դասը: «Այսօր անդրսահմանային գործարքները հաճախ ներառում են դրամական ծառայություններ մատուցող բիզնեսներ, վճարային համակարգեր, […] արտարժույթի տներ, ինչպես նաև կրիպտոարժույթներ»:
Դասը հավելեց, որ FinCEN-ի ներկայիս լիազորությունները՝ համաձայն PATRIOT Act-ի, հավանաբար չեն խանգարի դերասաններին ներգրավվել փրկագին ծրագրերի գրոհների և մութ ցանցի շուկաների համար անօրինական գործարքների մեջ.
«Ներկայումս Բաժին 311-ի իրավասությունը ճիշտ չափի չէ այն տեսակի սպառնալիքների համար, որոնք մենք տեսնում ենք կրիպտոարժույթի օգտագործման միջոցով»:
Ի լրումն կասկածելի գործարքները գնահատելու FinCEN-ի իրավասության վերաբերյալ հարցերին, շատ օրենսդիրներ կասկածի տակ դրեցին, թե ինչպես կարող է բյուրոն կարգավորել ռուս օլիգարխներին և կազմակերպություններին, որոնք օգտագործում են կրիպտոարժույթ պատժամիջոցներից խուսափելու համար: Դասը կրկնեց FinCEN-ի դիրքորոշումը մարտից որ Ռուսաստանի կառավարությունը դժվար թե օգտագործի փոխարկելի վիրտուալ արժույթներ լայնածավալ պատժամիջոցներից խուսափելու համար, բայց կշարունակի վերահսկել իրավիճակը.
«Մենք չենք տեսել լայնածավալ խուսափում կրիպտոարժույթի օգտագործման միջոցով, բայց մենք գիտակցում ենք դրա մասին և աշխատում ենք ֆինանսական հաստատությունների հետ, որպեսզի նրանք տեղյակ լինեն այդ ներուժի մասին, որը մենք կարող ենք բացահայտել լայնածավալ խուսափումը օգտագործելով: կրիպտոարժույթը և գործել նաև դրա հիման վրա»:
Related: Cryպտյալ կարգավորման նոր դրվագ ՝ կայսրությունը հակահարված է տալիս
Ըստ Das-ի՝ FinCEN-ը նաև կքննարկի, թե ինչպես պետք է կարգավորել ֆինանսական մոնիտորինգի պահանջները կրիպտո ֆիրմաների համար, որոնք հեշտացնում են որոշակի գործարքներ ինքնուրույն պահվող կամ չհյուրընկալված դրամապանակներում: ԱՄՆ ֆինանսների նախարարությունը առաջարկված Իմացեք ձեր հաճախորդի կանոնները 3,000 թվականի դեկտեմբերին 2020 դոլարից ավելի գործարքների համար չհյուրընկալված դրամապանակներում և ակնարկել հունվարին հրապարակված իր կիսամյակային օրակարգում և կարգավորող պլանում այն կքննարկի կրիպտո տարածության այս ասպեկտի կարգավորումը:
«Այնպես չէ, որ չհյուրընկալված դրամապանակները լիովին անթափանց են», - ասաց Դասը: «Չհոսթինգային դրամապանակները հաճախ գործարքներ են կատարում կրիպտոարժույթների բորսաների հետ, որոնք ենթակա են ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի կանոնակարգման […] Իրավապահները կարող են զբաղվել կրիպտոարժույթների փոխանակմամբ՝ կապված կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվությունների և այլ զեկույցների հետ, որոնք կարող են կիրառելի լինել նրանց համար՝ որոշակի աստիճան ստանալու առումով: փոխըմբռնման առումով նաև ոչ հոսթինգ դրամապանակներով գործարքների առումով»։
Աղբյուր՝ https://cointelegraph.com/news/fincen-acting-director-says-patriot-act-provision-isn-t-right-sized-for-crypto-enforcement