ՀԴԲ-ի նախազգուշացում ծպտյալ օգտատերերին. նպատակաուղղված է «չգրանցված փողի փոխանցման» ծառայություններին

Հետաքննությունների դաշնային բյուրոն (FBI) հրապարակել է հանրային ծառայության հայտարարություն՝ նախազգուշացնելով ամերիկացիներին չգրանցված կրիպտոարժույթով փողի փոխանցման ծառայություններից օգտվելու համար, որոնք չեն համապատասխանում «Իմացեք ձեր հաճախորդին» (KYC) և «Փողերի լվացման դեմ» (AML) կանոնակարգերին:

Հայտարարությունը կոչ է անում օգտատերերին ներգրավվել միայն գրանցված դրամական ծառայությունների բիզնեսների (MSBs) հետ՝ հնարավոր ֆինանսական խափանումներից և իրավական հետևանքներից խուսափելու համար:

TLDR- ն

• ՀԴԲ-ն նախազգուշացրել է ամերիկացիներին՝ չգրանցված կրիպտոարժույթով փողի փոխանցման ծառայություններ չօգտագործել, որոնք չեն համապատասխանում «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) և «Փողերի լվացման դեմ պայքարի» (AML) կանոնակարգերին:
• Կրիպտոարժույթով փողի փոխանցման ծառայությունները պետք է գրանցվեն որպես դրամական ծառայություններ մատուցող ձեռնարկություններ (MSB)՝ համաձայն ԱՄՆ դաշնային օրենքի և համապատասխանեն AML պահանջներին:
• ՀԴԲ-ի նախազգուշացումը, ըստ երևույթին, ուղղված է կրիպտո-խառնուրդի ծառայություններին, սակայն դրա լայն բնույթը բաց է թողնում որոշ նրբերանգներ, թե ինչպես են գործում ապակենտրոնացված համակարգերը, ըստ կրիպտո իրավաբանի:
• Չլիցենզավորված կրիպտոարժույթի ծառայությունների օգտատերերը կարող են բախվել ֆինանսական խափանումների իրավապահների գործողությունների ժամանակ, հատկապես, եթե նրանց միջոցները խառնվում են անօրինական կերպով ձեռք բերված գումարներին:
• Նախազգուշացումը գալիս է ԱՄՆ-ում կրիպտո ֆիրմաների և կարգավորիչների միջև իրավական լարվածության աճի ֆոնին, երբ վերջերս ձերբակալվեցին Samourai Wallet-ի համահիմնադիրները և Consensys-ի հայցն ընդդեմ SEC-ի:

Համաձայն ԱՄՆ դաշնային օրենքի՝ կրիպտոարժույթով փողի փոխանցման ծառայությունները պետք է գրանցվեն որպես MSB և պահպանեն AML պահանջները: Այս կանոնակարգերին չհամապատասխանելը կարող է հանգեցնել իրավապահ մարմինների գործողությունների, որոնք կարող են հանգեցնել նրան, որ օգտատերերը կկորցնեն իրենց միջոցների հասանելիությունը, հատկապես, եթե դրանք խառնվում են անօրինական կերպով ձեռք բերված գումարներին:

Թեև ՀԴԲ-ի նախազգուշացումը, կարծես, ուղղված է կրիպտո-խառնուրդի ծառայություններին, որոշ փորձագետներ կարծում են, որ հայտարարության լայն բնույթը չի կարողանում պատկերացնել ապակենտրոնացված համակարգերի գործունեության նրբությունները:

Piper Alderman-ի իրավաբանների թվային ակտիվների գործընկեր Մայքլ Բակինան նշել է, որ նախազգուշացումը բաց է թողնում «մեծ նրբերանգ այն բանի, թե ինչպես են գործում ապակենտրոնացված համակարգերը» և կոչ է արել «նպատակին հարմար կարգավորում և հստակ ուղեցույց կրիպտոարժույթի համար»՝ փոխարինելու «կարգավորումը. հարկադիր կատարում»:

ՀԴԲ-ի հայտարարությունը հնչում է ԱՄՆ-ում կրիպտո ֆիրմաների և կարգավորիչների միջև իրավական լարվածության ֆոնին:

Ապրիլի 25-ին Bitcoin դրամապանակի և կրիպտո-միքսման ծառայության համահիմնադիրները ձերբակալվել են՝ փողերի լվացման և փող փոխանցող չարտոնագրված բիզնես վարելու մեղադրանքով: Գործադիր տնօրեն Կեոնն Ռոդրիգեսին և CTO-ին Ուիլյամ Հիլլին սպառնում է մինչև 25 տարվա ազատազրկում:

Մեկ այլ մշակման մեջ, Ethereum մշակող Consensys ընկերությունը նույն օրը հայց ներկայացրեց Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի (SEC) դեմ՝ պնդելով, որ կարգավորիչը կազմակերպել է արշավ՝ «տիրանալու կրիպտոարժույթի ապագայի նկատմամբ վերահսկողությանը»՝ Ether-ը (ETH) համարելով որպես մի անվտանգություն.

Consensys-ը պնդում է, որ SEC-ի գործողությունները հակասում են նախորդ կարգավորող կոնսենսուսին և սպառնում են Ethereum ցանցի ապագային:

Քանի որ կրիպտո արդյունաբերությունը պայքարում է աճող կարգավորիչ ճնշման հետ, ՀԴԲ-ի նախազգուշացումը ծառայում է որպես հիշեցում օգտատերերի համար՝ զգուշություն ցուցաբերել կրիպտոարժույթի ծառայություններով զբաղվելիս:

Հայտարարությունը ներառում է ԱՄՆ ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցի (FinCEN) գործիք, որը թույլ է տալիս օգտատերերին ստուգել, ​​թե արդյոք ընկերությունը գրանցված է որպես MSB՝ ապահովելով անվտանգության լրացուցիչ շերտ նրանց համար, ովքեր ցանկանում են համապատասխանել դաշնային կանոնակարգերին: