ԱՄՆ Հետաքննությունների դաշնային բյուրոն (ՀԴԲ) մտահոգություն է հայտնել կրիպտո փողերի փոխանցման ծառայություններից օգտվելու վերաբերյալ, որոնք չունեն պատշաճ գրանցում որպես դրամական ծառայությունների բիզնեսներ (MSB)՝ Միացյալ Նահանգների դաշնային օրենքին համապատասխան:
ՀԴԲ-ն ընդգծում է այն վտանգները, որոնք կապված են կարգավորող մարմիններում չգրանցված հարթակների օգտագործման հետ: Այս մտահոգությունը տարածվում է հարթակների վրա, որոնք չեն պահպանում դաշնային կանոնակարգերը, հատկապես՝ փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) պահանջներին առնչվող:
ՀԴԲ-ն զգուշացնում է, որ չգրանցված կրիպտո ծառայությունները ռիսկեր են պարունակում
Միացյալ Նահանգների դաշնային օրենքը պահանջում է բոլոր կրիպտո փողերի փոխանցման ծառայությունները գրանցվել Ֆինանսական հանցագործությունների իրականացման ցանցում (FinCEN): Հետևաբար, ՀԴԲ-ն խրախուսում է ԱՄՆ քաղաքացիներին նախքան այն օգտագործելը, ստուգել կրիպտո փողերի փոխանցման ցանկացած ծառայության գրանցումը որպես MSB FinCEN-ի հետ:
Այնուամենայնիվ, կարևոր է նշել, որ միայն գրանցումը չի հաստատում ծառայության օրինականությունը կամ անվտանգությունը. դա պարզապես ցույց է տալիս համապատասխանությունը որոշակի կարգավորող պահանջներին:
Կարդացեք ավելին. Web3 գաղտնիության լավագույն մարտահրավերները և ինչպես հաղթահարել դրանք
Բացի գրանցումից, կրիպտո փողերի փոխանցման ծառայությունները պետք է պահպանեն նաև երկրում փողերի լվացման դեմ պայքարի խիստ արձանագրությունները: Բացի այդ, ՀԴԲ-ն նշել է, որ սպառողները պետք է զգուշանան ծառայություններից, որոնք չեն պահանջում «Իմացեք ձեր հաճախորդին» (KYC) տեղեկատվություն:
«Օրինակ՝ խուսափեք կրիպտոարժույթով փողի փոխանցման ծառայություններից, որոնք չեն հավաքում ձեր հաճախորդի (KYC) տեղեկությունները հաճախորդներից, երբ պահանջվում է», - խորհուրդ է տվել ՀԴԲ-ն:
Բյուրոն տեսնում է, որ այն հարթակները, որոնք զուրկ են էական KYC արձանագրություններից, ունեն խարդախությունների և հանցավոր գործունեության ավելի մեծ հավանականություն: Այնուամենայնիվ, հավելվածների հայտնի խանութներում ծառայության առկայությունը չի երաշխավորում դրա օրինականությունը կամ դաշնային կանոնակարգերին համապատասխանելը:
ՀԴԲ-ի վերջին հայտարարությունն արվել է բիթքոյն դրամապանակի Samourai-ի դեմ վերջին գործողություններից հետո: Դրա գաղտնիության վրա հիմնված հատկանիշները թիրախավորվել են ԱՄՆ իրավապահների կողմից:
Իրավապահ մարմինների հետ համագործակցությամբ ՀԴԲ-ն գրավել է դրամապանակի ենթակառուցվածքը և ձերբակալել առանցքային անձանց: Նրանց դեմ առաջադրված մեղադրանքները ներառում են փողերի լվացում և փողեր փոխանցող չարտոնագրված բիզնես վարելը: Ավելին, իշխանությունները պնդում են, որ Սամուրայի ծառայությունն օգտագործվել է ավելի քան 100 միլիոն դոլար հանցավոր եկամուտների լվացման համար:
Կարդացեք ավելին. Տվյալների գաղտնիություն. 10 խորհուրդներ՝ 2024 թվականին ձեր թվային գաղտնիությունը պաշտպանելու համար
Այս հարկադիր գործողությունը ընդգծում է կրիպտոարդյունաբերության շարունակական մարտահրավերները, մասնավորապես գաղտնիության և իրավական համապատասխանության միջև հավասարակշռությունը:
Հրաժարում պատասխանատվությունից
Հավատարիմ մնալով Trust Project ուղեցույցներին՝ BeInCrypto-ն հավատարիմ է անաչառ, թափանցիկ հաշվետվություններին: Այս լրատվական հոդվածը նպատակ ունի տրամադրել ճշգրիտ, ժամանակին տեղեկատվություն: Այնուամենայնիվ, ընթերցողներին խորհուրդ է տրվում ինքնուրույն ստուգել փաստերը և խորհրդակցել մասնագետի հետ՝ նախքան այս բովանդակության հիման վրա որևէ որոշում կայացնելը: Խնդրում ենք նկատի ունենալ, որ մեր Պայմաններն ու դրույթները, Գաղտնիության քաղաքականությունը և Հրաժարումը թարմացվել են:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/