ԵՄ խորհրդարանը և խորհուրդը վերջերս ժամանակավոր համաձայնություն ձեռք բերեցին փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի օրենքների ցանկի վերաբերյալ: Թեև առաջարկվող այլ միջոցառումների վերաբերյալ հետագա քննարկումներ դեռ պետք է իրականացվեն, նոր միջոցառումները կօգնեն պարզեցնել ԵՄ երկրների ազգային ֆինանսական գործակալությունների ջանքերն այս ոլորտում:
Թեև կրիպտոարժույթները նոր օրենքների հիմնական նպատակը չեն, այնուամենայնիվ, արդյունաբերությունը բացահայտորեն թիրախավորված է մի քանի դրույթներով:
Ծպտյալ եկամուտների վերաբերյալ հաշվետվությունների ավելացում
Վերջին տարիներին կրիպտո-կապակցված մի քանի ընկերություններ քայլեր են ձեռնարկել իրենց գործունեության մի մասը կամ ամբողջը տեղափոխելու համար Եվրամիություն՝ վկայակոչելով ավելի հակիրճ կարգավորող շրջանակը, քան ԱՄՆ-ում, որտեղ SEC-ը մի շարք հայցեր է ներկայացնում և ձեռնպահ է մնում պարզաբանել, թե ինչպես: դրանցից խուսափելու համար։
Քանի որ ԵՄ-ում արդեն նախատեսված է շրջանակ, պաշտոնյաներն այժմ ընդլայնել են այն՝ կանխելու ֆինանսական հանցագործությունները Եվրոպայում և դրանից դուրս:
Հավանաբար, նոր փաթեթի մեջ ամենապարզ դրույթը կրիպտո ընկերությունների նոր պարտավորությունն է՝ պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնել 1,000 եվրոյից ավելի թվային ակտիվների ցանկացած գործարքի համար:
«Նոր կանոնները կընդգրկեն կրիպտո հատվածի մեծ մասը՝ ստիպելով բոլոր կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողներին (CASP) պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնել իրենց հաճախորդների նկատմամբ: […] Համաձայն պայմանագրի՝ CASP-ները պետք է կիրառեն հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության միջոցառումներ 1000 եվրո և ավելի գումարի գործարքներ իրականացնելիս: Այն ավելացնում է միջոցներ՝ նվազեցնելու ռիսկերը՝ կապված ինքնասպասարկման դրամապանակներով գործարքների հետ»:
Նմանատիպ կանոններ են սահմանվել նաև շքեղ ապրանքների առևտրականների և, բնորոշ եվրոպական ձևով, ֆուտբոլային ակումբների և գործակալների վրա:
Ընդլայնված պատշաճ ուսումնասիրության ընթացակարգերը հետագայում կառանձնացնեն բարձր զուտ կարողություն ունեցող անձանց՝ ինքնության ստուգումներ պարտադրելով նրանց, ովքեր կանխիկ գործարքներ են կատարում 3 հազարից 10 հազար եվրո արժողությամբ:
Ավելին, ստուգման նմանատիպ խիստ արձանագրություններ կկիրառվեն «բարձր ռիսկի երրորդ երկրներ» և «բարձր ռիսկային երրորդ երկրներ» տեղափոխությունների նկատմամբ, որոնց օրենսդրությունը բացակայում է ահաբեկչության և ֆինանսական հանցագործությունների վերաբերյալ:
Տեղեկություններ հավաքվում են տեղում, կենտրոնացված ԵՄ մակարդակով
Հետագայում ԵՄ յուրաքանչյուր երկրի ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումներն այժմ «անմիջական և անմիջական» հասանելիություն կունենան վերը նշված միջոցառումներին առնչվող բոլոր՝ ֆինանսական և այլ տեղեկություններին:
Թեև նշված հետախուզության վերաբերյալ գործելու որոշումը կմնա տեղական ՖՀՄ-ների իրավասության մեջ, այդ գործակալությունները, այնուամենայնիվ, համապատասխան տեղեկատվություն կներկայացնեն եվրոպական իշխանություններին՝ թույլ տալով ավելի լավ կանխել ֆինանսական հանցագործությունները անդրազգային մակարդակով:
Binance Անվճար $100 (բացառիկ). Օգտագործեք այս հղումը՝ գրանցվելու և ստանալու $100 անվճար և 10% զեղչ վճարներ Binance Futures-ի առաջին ամսվա համար։ (պայմանները).
Աղբյուր՝ https://cryptopotato.com/eu-tightens-regulations-regarding-crypto-transactions-citing-aml-concerns/