Մտահոգիչ հայտնագործության մեջ Ֆինանսական վարքագծի մարմնի (FCA) նոր զեկույցը ցույց է տալիս, որ կրիպտոարժույթի ֆիրմաների ապշեցուցիչ 85%-ը, ովքեր դիմել են կարգավորող մարմնին լիցենզիա ստանալու համար, չեն համապատասխանել դրա նվազագույն չափանիշներին:
Հրապարակվել է հունվարի 26-ին. զեկույցըՊատգամավորների գանձապետական հանձնաժողովը հանձնարարել էր, բացահայտեց փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի պահանջների անհամապատասխանության մտահոգիչ բացակայությունը:
Թեև Միացյալ Թագավորությունը չի ստեղծել թվային արժույթների վերահսկման կառուցվածքային համակարգ, FCA-ն խնդրում է կրիպտո գործով զբաղվող բոլոր ընկերություններին ընդգրկվել փողերի լվացման դեմ պայքարի իր համակարգում՝ շարունակելու ծառայություններ մատուցել երկրում:
Ծպտյալ խոստովանություններ. ի՞նչ պարզեց FCA-ն:
Գանձապետական կոմիտեի վերջին նիստում Ֆինանսական վարքագծի մարմինը (FCA) պարզեց, որ կրիպտո ֆիրմաների վերջին դիմումների զգալի մասը գտնվել է, որ «վատ ստանդարտ» է, և միայն 5%-ն է այն անցել նախնական գնահատման գործընթացում:
Ընդհանուր առմամբ, FCA-ն զեկուցել է, որ դիմումների 73%-ը հետ է կանչվել կամ մերժվել, ինչը ձախողման շատ ավելի բարձր ցուցանիշ է, քան երբ կարգավորող մարմինը ստանձնեց նոր հանձնարարություն:
Որոշ ծայրահեղ դեպքերում, FCA-ն հայտնաբերել է ֆինանսական հանցագործության կամ կազմակերպված հանցավորության հետ կապված հնարավոր կապերը և անհապաղ ուղարկել այդ ընկերությունները համապատասխան իրավապահ մարմիններին:
Ավելին, կարգավորիչը պարզել է, որ որոշ ընկերությունների մի քանի հիմնական անձնակազմ «չունեն համապատասխան գիտելիքների, հմտությունների և փորձի՝ իրենց դերերը կատարելու և ռիսկերն արդյունավետ վերահսկելու համար»:
«Մենք գտնվում ենք կրիպտո կարգավորման հարցում հետաքննության կենտրոնում, և այս վիճակագրությունը մեզ չի վերացրել այն տպավորությունը, որ այս արդյունաբերության մասերը «Վայրի Արևմուտք» են»:
Հարիեթ Բոլդուին, գանձապետական կոմիտե.
Կրիպտո ֆիրմաների և FCA-ի միջև անհանգիստ հարաբերությունները
Կրիպտո ընկերությունները և Ֆինանսական վարքագծի մարմինը (FCA) ունեցել են ա բուռն հարաբերություններ Վերջին մի քանի տարիների ընթացքում:
Քանի որ FCA ստանձնել հանձն առնել 2020 թվականի հունվարին Միացյալ Թագավորությունում կրիպտո ակտիվների կարգավորումը, երկու կողմերը հակասում էին ոլորտի վերաբերյալ FCA-ի դիրքորոշմանը:
FCA-ն վերցրել է ա կոշտ գիծ կրիպտո ֆիրմաների վրա՝ բիզնես վարելու խիստ կանոնակարգերով, ներառյալ նրանց որոշակի ծառայություններ առաջարկելու արգելքը։ Սա հանգեցրել է նրան, որ մի քանի կրիպտո ֆիրմաներ FCA-ի կողմից խիստ տուգանվել են՝ իր կանոնները չկատարելու համար:
Չնայած դրան, FCA-ն ասել է, որ բաց է նորարարությունների համար և պատրաստ է աշխատել կրիպտո ընկերությունների հետ՝ ապահովելու համապատասխան կանոնակարգերի առկայությունը:
Այնուամենայնիվ, FCA-ն քննադատության է ենթարկվել կրիպտո արդյունաբերության նկատմամբ դանդաղ արձագանքելու համար և պետք է պարզաբանի, թե ինչպես պետք է կարգավորվեն կրիպտո ֆիրմաները: Արդյունքում, շատ կրիպտո ֆիրմաներ որոշել են կենտրոնանալ իրավասությունների վրա, որոնք ունեն ավելի ողջունելի կարգավորիչ միջավայր:
Theանապարհը առջևում է
Կրիպտո ֆիրմաները եղել են ամենաքիչ օրինակելի խմբերից մեկը կարգավորող չափանիշներին հետևելու հարցում: Սա ավելի ու ավելի ակնհայտ է դառնում վերջին տարիներին, երբ ամբողջ աշխարհում կառավարությունները ավելի խիստ կանոնակարգեր են մտցրել կրիպտոարժույթների տարածության վերաբերյալ:
Միայն վերջին մի քանի տարիների ընթացքում մի քանի խոշոր կրիպտո ֆիրմաներ ենթարկվել են հսկա տուգանքների կարգավորող մարմինների կողմից՝ KYC-ի և AML-ի քաղաքականությանը չհամապատասխանելու համար: Coinbase-ը՝ կրիպտոարժույթների խոշորագույն բորսաներից մեկը, տուգանվել է 6.5 միլիոն դոլարով ԱՄՆ-ի ապրանքների և ֆյուչերսների առևտրի հանձնաժողովի կողմից՝ 2021 թվականի մարտին կանոնակարգերին չհամապատասխանելու համար:
Կարգավորողները լուրջ են վերաբերվում, երբ ասում են, որ կպատժեն նրանց, ովքեր չեն հավատարիմ մնալ իրենց չափանիշներին: Հետևաբար, կրիպտո ընկերությունները պետք է ակտիվ մոտեցում ցուցաբերեն կանոնակարգերին համապատասխանելու համար: Դա չկատարելը կարող է լուրջ հետևանքներ ունենալ ոչ միայն տուգանքների և պատիժների, այլև նրանց հեղինակության առումով:
Աղբյուր՝ https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/