(Bloomberg) — Կրիպտոարժույթների համար հարմար բանկ Silvergate Capital Corp.-ն ուսումնասիրում է, թե արդյոք այն դեռ կենսունակ է և վերանայում է իր ֆինանսական վերահսկողությունը՝ Sam Bankman-Fried-ի FTX-ի փլուզումից հետո: Բաժնետոմսերն ընկել են մինչև 25%:
Ամենաընթերցվածը Bloomberg- ից
«Ընկերությունը ներկայումս վերլուծում է որոշակի կարգավորիչ և այլ հարցումներ և հետաքննություններ, որոնք սպասվում են ընկերության հետ կապված», - ասաց La Jolla, Կալիֆոռնիայում գտնվող Silvergate-ը չորեքշաբթի հրապարակման մեջ, որը նաև բացահայտեց, որ չի կարող ժամանակին ներկայացնել իր տարեկան հաշվետվությունը: . «Ընկերության անկախ գրանցված հանրային հաշվապահական ընկերությունը նույնպես պահանջում է մանրամասն տեղեկատվություն նման հարցերի վերաբերյալ, և ընկերությունը պատասխանում է նման հարցումներին»:
Silvergate-ն ասաց, որ հունվարին և փետրվարին վաճառել է լրացուցիչ պարտքային արժեթղթեր, և որ իր արժեթղթերի պորտֆելի հետ կապված կորուստները այլ գործոնների հետ մեկտեղ կարող են խաթարել որպես շարունակական գործունեություն գործելու իր կարողությունը: Այն նաև նշել է, որ այն հետաքննվում է ԱՄՆ արդարադատության նախարարության կողմից՝ հաստատելով ավելի վաղ Bloomberg-ի զեկույցը:
Շորթեր վաճառողները նամակներ են ուղարկում ֆիրմայի աուդիտորներին և ԱՄՆ կարգավորող մարմիններին՝ մանրամասնելով, թե ինչն է նրանք համարում բանկի և նրա հաճախորդների սխալ վարքագիծը, ներառյալ փողերի լվացման մեղադրանքները: Արդարադատության դեպարտամենտի խարդախությունների բաժինը հետաքննում է Silvergate-ին FTX-ի և Bankman-Fried-ի կրիպտոարժույթի հեջ-ֆոնդի Alameda Research-ի հետ նրա գործարքների վերաբերյալ, անցած ամիս հայտնել է Bloomberg News-ը՝ վկայակոչելով խնդրին ծանոթ մարդկանց:
Հայտարարությունից հետո Նյու Յորքի երկարաձգված առևտրում բաժնետոմսերը նվազել են մինչև 10.15 դոլար:
Միևնույն ժամանակ, ԱՄՆ օրենսդիրները, ներառյալ սենատոր Էլիզաբեթ Ուորենը, բանկին են ուղարկել բազմաթիվ հարցեր FTX-ի հետ կապված իր հարաբերությունների վերաբերյալ՝ անվանելով ընկերության նախկին պատասխանները խուսափողական և թերի:
Արժեթղթերի կանոնների համաձայն, Silvergate-ի չափի հանրային ընկերությունները պարտավոր են ներկայացնել համապարփակ տարեկան հաշվետվություն, որը հայտնի է որպես 10-K, ֆինանսական տարվա ավարտից 60 օր հետո: Հաշվետվությունը պետք է ներառի աուդիտի ենթարկված ֆինանսական հաշվետվություններ, ինչպես նաև նամակ, որը հավաստում է, որ արդյունքները պատրաստվել են հաշվապահական հաշվառման ստանդարտներին համապատասխան: Գլխավոր գործադիր տնօրենը և գլխավոր ֆինանսական տնօրենը պետք է նաև գրավոր հաստատեն, որ հաշվետվությունը ճշգրիտ է:
Սիլվերգեյթի վերջնաժամկետը դրա համար չորեքշաբթի էր: Ներկայացնելով, այսպես կոչված, NT 10-K, Silvergate-ը պետք է պատճառաբանի ուշացումը, այնուհետև ևս 15 օր ունի հաշվետվությունը ներկայացնելու համար: Ընկերություններին երբեմն պահանջվում է դրանից շատ ավելի երկար՝ համապատասխանելու համար, հատկապես, եթե վերակազմակերպման դեպքը: Silvergate-ը հայտնել է 1 միլիարդ դոլարի վնաս 2022 թվականի չորրորդ եռամսյակում, քանի որ վաճառել է արժեթղթեր՝ ծածկելու միլիարդավոր դոլարների հաճախորդների դուրսբերումները:
Silvergate-ի աուդիտորը՝ Crowe LLP-ն, բազմաթիվ նամակներ է ստացել կարճ վաճառողներ Ջեյմս Գիբսոնից և Մարկ Քոդեսից, որոնք պնդում են Silvergate-ի կողմից հաճախորդների միջոցների հետ աշխատելու մասին և հաշվապահներին հայտնելով, որ նրանք պետք է հետաքննեն իր աուդիտի հետ կապված ցանկացած խնդիր, համաձայն Bloomberg-ի կողմից վերանայված հաղորդագրությունների:
Քրոուի խոսնակը հրաժարվել է մեկնաբանել:
«Մենք գրում ենք, որպեսզի զգուշացնենք ձեզ այն ռիսկերի մասին, որ Silvergate-ի հաճախորդներն օգտագործել են կազմակերպությունը՝ փողերի լվացման մեջ ներգրավվելու համար, և որ Silvergate-ի ղեկավարությունը խեղաթյուրել է իր բիզնես գործունեությունը, որը պոտենցիալ կերպով խախտում է օրենքը և աուդիտի չափանիշները», - գրել է Գիբսոնը փետրվարի 6-ին: նամակ.
Կարճ վաճառողները այդ նամակում վկայակոչում են Սիլվերգեյթի դեկտեմբերյան պատասխանը Սենատին, որում ասվում է, որ բանկի փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագիրը վերլուծվում է ամեն տարի անկախ աուդիտորների կողմից և կոչ է անում Քրոուին հրապարակել հրապարակային հայտարարություն, որը պարզաբանում է իր աուդիտների շրջանակը:
Գիբսոնը և Քոդեսը նաև նամակներ են ուղարկել Դաշնային պահուստային համակարգին և արդարադատության դեպարտամենտին՝ պահանջելով հետաքննություն անցկացնել բանկի կողմից փողերի լվացման դեմ պայքարի և կրիպտո-հաճախորդների հետ կապված գործարքների վերաբերյալ, ըստ Bloomberg-ի տեսած փաստաթղթերի:
S3 Partners-ի տվյալների համաձայն, երեքշաբթի օրվա դրությամբ Silvergate-ը ԱՄՆ-ի ամենակարճ արժեթղթերն էր: Առևտրի համար մատչելի բաժնետոմսերի մոտավորապես 81%-ը վաճառվել է կարճ ժամանակում, ինչը ավելին է, քան տուժող ընկերությունների տոկոսը, ներառյալ Carvana Co.-ն և Bed Bath & Beyond Inc.-ը:
Silvergate-ի դերը FTX-ի և Alameda-ի հետ գործարքների իրականացման գործում շարունակում է բացահայտվել, քանի որ Մանհեթենի դաշնային դատախազները գործ են հարուցում Bankman-Fried-ի դեմ: Անցյալ շաբաթ ներկայացված դատական փաստաթղթերում, որոնք ավելացնում էին ավելի շատ մեղադրանքներ Bankman-Fried-ի դեմ, դատախազները ուրվագծեցին մի սխեմա, որում Silvergate հաշիվները իբր օգտագործվում էին Bankman-Fried-ի և մյուսների կողմից՝ թաքցնելու իրականում FTX-ի համար օգտագործվող միջոցները:
Առանց բանկի անունը նշելու՝ դատախազները պնդում են, որ Bankman-Fried-ը հաշիվներ է բացել «North Dimension» անունով՝ փորձելով խուսափել բանկի կողմից ավելի խիստ պատշաճ ուսումնասիրությունից: Փաստաթղթում նշված բանկը կոչվում է Bank 1, որը մեղադրական եզրակացության մեջ նկարագրվում է որպես Կալիֆորնիայում: FTX Trading-ի կողմից Դելավերի սնանկության գործով նոյեմբեր ամսվա միջնորդությունը բացահայտում է Silvergate-ում Հյուսիսային Dimension-ի երկու հաշիվներ: Հարցին ծանոթ անձը նաև ասաց, որ Բանկ 1-ը Սիլվերգեյթն է:
Հայցադիմումը բանկին չի մեղադրում որևէ օրինազանցության մեջ, և Արդարադատության նախարարության հետաքննությունը Silvergate-ի նկատմամբ կարող է ավարտվել առանց մեղադրանքի: Silvergate-ը նախկինում ասել էր, որ ինքը զոհ է դարձել FTX-ի և Alameda-ի կողմից, և որ իր ամբողջական համագործակցությունը ռեկորդը կուղղի:
– Մայլզ Վայսի աջակցությամբ:
(Թարմացումներ բաժնետոմսերով, հետաքննություն, FTX գործով, սկսած առաջին պարբերությունից):
Ամենաընթերցվածը Bloomberg Businessweek- ից
© 2023 Bloomberg LP
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/crypto-bank-silvergate-plunges-says-222609394.html