Կրիպտո բանկոմատները հայտնվում են որպես կրիպտո խարդախության վճարումների հանրաճանաչ մեթոդ՝ FBI

Այդ մասին զգուշացրել է Միացյալ Նահանգների Հետաքննությունների դաշնային բյուրոյի (ՀԴԲ) Մայամիի դաշտային գրասենյակը կրիպտո բանկոմատներ ի հայտ են գալիս որպես հանրաճանաչ մեթոդ, որն օգտագործում են խաբեբաները՝ խաբված զոհերից միջոցներ ստանալու համար:

Տեղեկատվությունն էր ցույց հոկտեմբերի 3-ին հրապարակային նախազգուշացման մաս՝ «խոզեր մորթելու խարդախությունների» մասին, որտեղ խաբեբաները ներկայանում են որպես վաղուց կորած ընկերներ կամ պոտենցիալ ռոմանտիկ գործընկերներ՝ զոհերից գումար հանելու համար:

Խաբեբաները «գիրացնում են» իրենց զոհերին՝ ցույց տալով ենթադրաբար անկեղծ հետաքրքրություն նրանց նկատմամբ՝ շահելու նրանց վստահությունը, իսկ հետո աստիճանաբար ներդրումային քննարկումներ են մտցնում հարաբերությունների մեջ:

Համացանցային հանցագործությունների բողոքարկման կենտրոնի հետ համագործակցությամբ հանրային ծառայության հայտարարության մեջ ՀԴԲ-ն նախազգուշացրել է, որ ս.թ. խոզերի մորթման ծպտյալ խարդախություններ ընդհանուր առմամբ հնարավորություն չունեն հետ ստանալու իրենց միջոցները:

Այնուամենայնիվ, ՀԴԲ-ն նշել է, որ իրենք նկատել են, որ խաբեբաներն ավելի ու ավելի շատ են ուղղորդում իրենց զոհերին միջոցներ փոխանցել կրիպտո բանկոմատների միջոցով, ինչպես նաև ավելի հայտնի մեթոդների, ինչպիսիք են բանկային փոխանցումները և կանխավճարային քարտերը՝ նշելով.

«Շատ տուժածներ հայտնում են, որ իրենց ուղղորդում են արտասահմանյան հաշիվներին դրամական փոխանցումներ կատարել կամ մեծ քանակությամբ կանխավճարային քարտեր գնել: Կրիպտոարժույթի և կրիպտոարժույթի բանկոմատների օգտագործումը նույնպես վճարման նոր եղանակ է: Այս սխեմաների հետ կապված անհատական կորուստները տատանվում էին տասնյակ հազարավորից մինչև միլիոնավոր դոլարներ»։

Հետաքննությունների դաշնային բյուրոն նշել է, որ «խոզերի մորթման» խարդախությունների ժամանակ զոհերին «ուսուցանում են ներդրումային գործընթացի միջոցով» և «խրախուսվում են խարդախների կողմից շարունակական ավանդներ դնել»:

«Երբ զոհերը փորձում են կանխիկացնել իրենց ներդրումները, նրանց ասում են, որ նրանք պետք է վճարեն եկամտահարկ կամ լրացուցիչ վճարներ, ինչի հետևանքով նրանք կորցնում են լրացուցիչ միջոցներ»:

Կրիպտո բանկոմատները վաղուց օգտագործվել են խաբեբաների կողմից, ովքեր ներկայանում են որպես պետական պաշտոնյաներ, իրավապահ մարմիններ կամ տեղական կոմունալ ընկերությունների աշխատակիցներ և ստիպում են զոհերին վճարումներ ուղարկել իրենց վճարումները վճարելու կամ չվճարված հարկերի քողի տակ՝ հետագա տույժերից խուսափելու համար:

ԱՄՆ-ում կա կրիպտոարժույթի մոտ 33,500 բանկոմատ, ըստ Coin ATM Radar-ի տվյալներին, ընդ որում ԱՄՆ-ին բաժին է ընկնում կրիպտո բանկոմատների համաշխարհային բաշխման 87.4%-ը:

ԱՄՆ Առևտրի դաշնային հանձնաժողով նախազգուշացում է ուղարկել հունվարին կրիպտո բանկոմատների խարդախությունների վերաբերյալ, միաժամանակ նշելով, որ խաբեբաները երբեմն ներկայանում են որպես պոտենցիալ ռոմանտիկ գործընկերներ:

ՀԴԲ-ն կոչ է արել մարդկանց «ստուգել ցանկացած ներդրումային հնարավորության վավերականությունը», որը ներկայացված է այս տեսակի մարդկանց կողմից, հետևել տիրույթի անուններին, որոնք ներկայացնում են օրինական փոխանակումներ և սխալ գրված URL-ներ և չներբեռնել որևէ հավելված, եթե օրինականությունը հնարավոր չէ ստուգել:

ԱՄՆ-ի իրավապահ մարմինները նախազգուշացրել են խոզերի մորթման և սիրավեպի խարդախություններ մի քանի անգամ. Թեև կարելի էր ենթադրել, որ տուժածները լավ կրթություն չեն ստացել տեխնոլոգիայի կամ ներդրումների վերաբերյալ, դա միշտ չէ, որ այդպես է:

Հունիսին հաղորդվեց, որ Սիլիկոնյան հովտից տեխնոլոգիական ոլորտին տիրապետող մասնագետները խաբվել են մի ալիքի կողմից: խոզերի մորթման խարդախություններ Սան Ֆրանցիսկոյում, քանի որ բազմաթիվ մարդիկ կորցնում են ավելի քան 1 միլիոն դոլար՝ յուրաքանչյուրը այս տեսակի ֆինանսական խարդախության պատճառով: