Բլոկչեյնը և կրիպտոն կարող են նպաստ լինել ֆինանսական հանցագործություններին հետևելու համար

Աշխարհի կառավարությունները նաև ավելի շատ են տեղեկացված կրիպտո շուկայի և այն կարգավորելու տարբեր եղանակների մասին:

Չնայած որդեգրման աճող տեմպերին և հիմնական ֆինանսական հսկաների ներգրավվածությանը, այնուամենայնիվ, մերժողները շարունակում են կրիպտոն ներկայացնել որպես գործիք չարագործների և հանցագործների համար: Մի քանի կրիպտո հարթակներ և ապակենտրոնացված ֆինանսական (DeFi) արձանագրություններ վտանգվել են տարիների ընթացքում՝ տարբեր կոդի խոցելիության կամ կենտրոնացման խնդիրների պատճառով: Այնուամենայնիվ, փող գողանալը ամենահեշտն է, մինչդեռ այդ գումարը տեղափոխելը և կանխիկացնելը գրեթե անհնար է:

Սա հիմնականում պայմանավորված է նրանով, որ կրիպտո գործարքների մեծ մասը գրանցվում է հանրային մատյանում, որը գործում է որպես մշտական հետք, և նույնիսկ եթե հաքերն օգտագործում է մետաղադրամների խառնման տարբեր ծառայություններ՝ թաքցնելու դրա ծագումը, գործարքների մոնիտորինգի հզոր գործիքներն ի վերջո կարող են բացահայտել այդպիսի անօրինական ուղիները:

Նույնիսկ մետաղադրամների խառնման ծառայություններն իրենք ունեն սկսել է արգելափակել գործարքները կապված կամ նշվել որպես անօրինական:

Խիստ ուսումնասիրության միջոցով ծպտյալ դատաբժշկական ընկերությունները, ինչպիսիք են Chainalysis-ը և Elliptic-ը, ավելի են ժխտել այն գաղափարը, որ կրիպտոարժույթը իդեալական գործիք է ֆինանսական հանցագործությունների և անօրինական գործունեությունը քողարկելու համար:

Chainalysis-ի վերջին զեկույցը ցույց է տալիս, որ ապօրինի գործունեության հետ կապված կրիպտո գործարքների տոկոսը 2021 թվականին կազմել է ընդամենը 0.15%:

Կրիպտոարժույթները վերջին մի քանի տարիների ընթացքում դարձել են ավելի հիմնական, քանի որ կրիպտո շուկայի հանրային դեղատոմսը մի քանի տարի առաջ ինտերնետի փուչիկից վերածվելով այսօր վստահելի ներդրումային տարբերակի:

CEX.IO կրիպտո բորսայի գլխավոր տեխնոլոգիական տնօրեն Դմիտրո Վոլկովը Cointelegraph-ին ասել է, թե ինչու է կրիպտո հասկացությունը, որը հիմնականում օգտագործվում է հանցագործների կողմից, հնացել է.

«Սխալ կարծիքն այն մասին, որ կրիպտոն հիմնականում օգտագործվում է հանցագործների կողմից, հավանաբար արմատներ ունի Մետաքսի ճանապարհի ժամանակներից: Ճշմարտությունն այն է, որ բլոկչեյնի անփոփոխ ասպեկտը շատ դժվարացնում է գործարքները թաքցնելը: Բիթքոյնի դեպքում, որի բլոկչեյնի մատյանը հանրությանը հասանելի է, լուրջ փոխանակումը իրավասու վերլուծական թիմի հետ կարող է հեշտությամբ վերահսկել և խափանել հաքերներին և լվացողներին նախքան վնասը հասցնելը»:

Նա հավելեց, որ «Քանի դեռ անվտանգության թիմը մնում է ակտիվ և առաջ է անցնում բլոկչեյն տեխնոլոգիայի գծից, մենք կարող ենք շարունակել պաշտպանել մեր հաճախորդներին: Քանի որ այս արդյունաբերությունը շարունակում է զարգանալ, ես հավատում եմ, որ կրիպտոյի այս առասպելը, որն օգտագործվում է հիմնականում հանցագործների կողմից, կմարի»:

Վոլկովը նշել է, որ «սպառազինությունների մրցավազք է ընթանում կիբերհանցագործների և կրիպտոարժույթների էկոհամակարգերի անվտանգության թիմերի միջև», քանի որ ապօրինի գործունեությունը հեշտացնելու համար դեռևս փորձում են գործիքներ գտնել: Այնուամենայնիվ, «Սա բացառիկ չէ թվային ակտիվների արդյունաբերության համար», - պնդում է Վոլկովը:

«Թղթե» հետք

Եղել են մի քանի դեպքեր, երբ հայտնաբերվել են հանցագործներ փորձում է լվանալ գողացված կրիպտոարժույթները փաստից տարիներ անց, ամենաթարմ օրինակը Bitfinex-ն է:

Իրավապահ գործակալները կարողացել են հետևել գողացված բիթքոյնին (BTC) – գնահատվում է մոտ 4 միլիարդ դոլար այսօրվա արժեքով – բլոկչեյնի միջոցով ի վերջո կալանավորելու ազդեցիկ Հեզեր Մորգանին և նրա ամուսնուն՝ կիբերանվտանգության մասնագետ Իլյա Լիխտենշտեյնին:

Բիթքոյն բանկոմատների մատակարար Coinsource-ի գործադիր փոխնախագահ Դերեկ Մյունին Cointelegraph-ին ասել է.

«Նայեք 2016 Bitfinex-ի հաքերային հարձակման արդյունքին: Ներգրավված անձինք փորձել են լվանալ մոտավորապես 4.5 միլիարդ դոլար կրիպտոարժույթով՝ օգտագործելով լվացման մի քանի մեթոդական մեթոդներ: Այդուհանդերձ, իրավապահ մարմինները կարողացել են հետևել գումարին բլոկչեյնի միջոցով, բացահայտել հանցագործներին և վերականգնել գողացված գումարի զգալի մասը: Նման դեպքերն ապացուցում են, որ հանցագործները կարող են փորձել օգտվել կրիպտո առավելություններից, բայց դա նրանց չի հաջողվի: Crypto-ն ստեղծվել է ժողովրդի համար և կշարունակի մնալ լավ տղաների համար»:

Արտաքին տեսանկյունից, կրիպտոարժույթի օգտագործումը հանցավոր գործունեության համար կարող է իդեալական թվալ: Առցանց գործարքները կարող են կատարվել արագ և առանց ֆիզիկապես գումարներ տեղափոխելու հեռավոր հեռավորությունների վրա: Սակայն կրիպտոաշխարհում գտնվողները գիտեն, որ կան ամուր արձանագրություններ, որոնք թույլ են տալիս իրավապահներին պահել գրառումներ և անհրաժեշտության դեպքում ստուգել հաճախորդների ինքնությունը:

Կրիպտո փոխանակումները առանցքային դեր են խաղում

Կրիպտո փոխանակումները առանցքային դեր են խաղում գողացված միջոցները հայտնաբերելու և արգելափակելու կամ սառեցնելու գործում, քանի որ դրանք արդյունավետորեն ծառայում են որպես կրիպտո-ֆիատից դուրս թեքահարթակներ:

Վերջերս Binance-ը արգելափակեց 6 միլիոն դոլարի գողացված միջոցները կապված Ronin կամուրջի կոտրման հետ. Կրիպտո փոխանակումը պարզել է, որ հաքերը փորձել է կանխիկացնել 5.8 միլիոն դոլարը ընդհանուր 600 միլիոն դոլարից 86 հաշիվների միջոցով փոքր խմբաքանակներով:

Քանի որ «Իմացեք ձեր հաճախորդին» (KYC) ծանր քաղաքականությամբ կենտրոնացված փոխանակումների միջոցով լվացումը դժվարացել է, հաքերներն այնուհետև դիմել են ապակենտրոնացված բորսաներին (DEX)՝ հույս ունենալով անանուն դարձնել իրենց շարժումները:

Շատ ժամանակ, սակայն, այս հաքերները իրենց գողացված կրիպտոն փոխակերպում են stablecoin-ների, որոնք դրոշակվելուց հետո թողարկողը հեշտությամբ կարող է սառեցնել: Այսպիսով, DEX հարթակների միջոցով լվացումը նույնպես գնալով դժվարանում է:

Binance-ի գլոբալ հետախուզության և հետախուզության փոխնախագահ Տիգրան Ղամբարյանը Cointelegraph-ին ասել է, որ չնայած հանցագործները կշարունակեն օգտագործել կրիպտոները լվացման համար, փոխանակումները նրանց դեմ պաշտպանության առաջին գիծն են.

«Հանցագործները փողը լվացելու են, անկախ նրանից, թե ինչ ձևով են դրանք գալիս: Այն, ինչ պետք է անեն բորսաները, այն է, որ ունենան համապատասխան փորձաքննություն և անհրաժեշտ գործիքներ՝ կասկածելի գործարքները կասեցնելու և բացահայտելու համար: Պատշաճ KYC և գործարքների մոնիտորինգի գործիքները կարևոր են»:

Binance-ը նաև օգնել է ոչնչացնել կիբերհանցագործությունների ցանցը լվացում 500 միլիոն դոլար թվային ակտիվներ, որոնք ստացվել են փրկագինների հարձակումների միջոցով: Փոխանակումը նաև աշխատել է տեղական ինքնակառավարման մարմինների և իրավապահ մարմինների հետ՝ փրկագին ծրագրերի ռիսկերը հաղթահարելու համար:

Fiat-ի արժույթները ավելի խոցելի են անօրինական գործողությունների նկատմամբ

Ամենամեծ մերժողներից մի քանիսը, որոնք տարածում են կրիպտոյի պատմությունը որպես հանցավորության գործիք, ավանդական բանկիրներն են, որոնք իրենք էլ անմեղ չեն ֆինանսական վատ արարքներից:

Չնայած կառավարությունները միլիարդավոր դոլարներ են լցնում բանկային խիստ կանոնակարգերի, ներառյալ փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) միջոցների վրա, խոշոր բանկային հաստատությունները 300 թվականից ի վեր ավելի քան 2000 միլիարդ դոլարի տուգանքներ են վճարել վարքագծի մի շարք խախտումների համար, ներառյալ, բայց չսահմանափակվելով ինսայդերական առևտրով և AML-ի թերություններով: .

Միայն 2021 թվականին շուրջ յոթ բանկ միասին վերցրած վճարել 1.933 միլիարդ դոլար՝ ներքին ապօրինի գործողություններն անտեսելու համար AML համապատասխանության հիմնական թերությունները:

Կրիպտոյի դեմ տարածվողի և արդյունաբերության իրականության միջև հսկայական տարբերությունը ընդգծում է ապակենտրոնացման անհրաժեշտությունը: Ավանդական խոշոր ֆինանսական հաստատությունները, անկախ անվտանգության միջոցներից, օգնել են ավելի շատ փողեր լվանալ, քան հանցագործները կառավարում են կրիպտոարժույթների միջոցով: