Մի դարաշրջանում, որտեղ թվային արժույթները մեծ տարածում են գտնում, դրանց չարաշահման կանխարգելումն առաջնային է: 17 թվականի հոկտեմբերի 2023-ին Coinbase-ը՝ կրիպտոարժույթների հեղինակավոր բորսան, բլոգի պաշտոնական գրառման միջոցով ուրվագծեց անօրինական ֆինանսական գործունեության դեմ պայքարի իր ռազմավարությունները, մասնավորապես՝ կենտրոնանալով ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման վրա: Հիմնական բանը անսասան դիրքորոշումն է, որ ոչ մի արժույթ, լինի դա FIAT, ոսկի կամ կրիպտոարժույթ – պետք է օգտագործվեն Համասին կամ այլ ահաբեկչական կազմակերպություններին աջակցելու համար: Սա խարսխված է կրիպտո տիրույթը չարագործ գործողություններից մաքուր պահելու սկզբունքի վրա, որոնք կարող են արատավորել նրա աճող հեղինակությունը:
Coinbase-ը հստակեցնում է համապատասխանության կոշտ շրջանակ, որն ուղղված է չարամիտ դերակատարներին արմատախիլ անելուն, ովքեր փորձում են օգտագործել կրիպտոարժույթները անօրինական հետապնդումների համար: Այս շրջանակը ներառում է «Ճանաչեք ձեր հաճախորդին» (KYC) ստուգումները, պատժամիջոցների ստուգումը, կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվությունը, ինչպես նաև իրավապահ մարմինների հետ ամուր գործընկերության խթանումը: Այս միջոցները առանցքային են ինչպես հարթակում ապօրինի գործողությունները հայտնաբերելու, այնպես էլ կանխարգելելու համար:
Blockchain-ի վերլուծությունը հայտնվում է որպես հիմնաքար այս գործում: Օգտագործելով բլոկչեյն տեխնոլոգիայի ուժը՝ Coinbase-ը, իրավապահ մարմինների հետ համատեղ, փորձում է հետևել, զեկուցել և խոչընդոտել ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսավորման ուղիները: Բլոկչեյն մատյանների անփոփոխ բնույթը գործարքներն ավելի հետագծելի է դարձնում՝ դրանով իսկ որպես կանխարգելիչ միջոց չարամիտ դերակատարների համար:
400 նվիրված անձնակազմով, որոնք ընդգրկում են համապատասխանության, իրավական և հետախուզական բաժինները, Coinbase-ը ցուցադրում է ամուր ենթակառուցվածք՝ ապօրինի ֆինանսական հոսքերը լուծելու համար: Փորձված անձնակազմի առկայությունը, որոնցից մի քանիսը ծառայել են կառավարական ազգային անվտանգության և իրավապահ մարմիններում, ավելի է ամրապնդում այդ միջոցառումների արդյունավետությունը: Գործածված տեխնոլոգիական գործիքներից է Պատժամիջոցների ստուգման գործիքը, որը հեշտացնում է պատժամիջոցների հետ կապված գործարքների արագ հայտնաբերումն ու դադարեցումը, հատկապես՝ ահաբեկչական խմբավորումների հետ կապված գործարքները:
Պատմությունը նաև լույս է սփռում ավանդական ֆինանսական համակարգերի և կրիպտոարժույթների համեմատական վերլուծության վրա՝ ահաբեկչության ֆինանսավորման համատեքստում: Հակառակ տարածված սխալ ընկալումների, ահաբեկչության ֆինանսավորման առյուծի բաժինը դեռևս փոխանցվում է ավանդական ֆինանսական միջոցներով, ինչպիսին է կանխիկ գումարը: Կրիպտոարժույթները, իրենց հետագծելի գործարքների շրջանակներով, ներկայացնում են ավելի թափանցիկ այլընտրանք, որը կարող է կանխել ապօրինի ֆինանսական հոսքերը:
Զեկույցն ընդգծում է ԱՄՆ-ում հստակ կարգավորող շրջանակների հրատապությունը՝ մեղմելու ապօրինի գործունեության հետ կապված օֆշորային կրիպտոարժույթով գործարքների հետ կապված ռիսկերը: Կրիպտոարժույթների կարգավորվող լանդշաֆտը խթանելով՝ ԱՄՆ-ը կարող է ապահովել փողերի լվացման և պատժամիջոցների դեմ պայքարի կանոնակարգերի հավատարմությունը՝ դրանով իսկ նվազագույնի հասցնելով թվային ակտիվների չարաշահման հավանականությունը:
Հատկանշական մտահոգությունը բարձրացված է ՀԱՄԱՍ-ի ֆինանսավորման հաղորդված կապի մասին թվային ակտիվների հետ, որոնք կառավարվում են օֆշորային կազմակերպությունների կողմից, որոնք դուրս են ԱՄՆ օրենքների իրավասությունից: Սա ընդգծում է խիստ կանոնակարգերի անհրաժեշտությունը՝ կրիպտոարժույթով գործարքները կարգավորվող իրավասությունների շրջանակում պահելու համար՝ նվազեցնելով ապօրինի գործունեության ռիսկերը:
Նախքան Coinbase-ի կողմից ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին դիսկուրսը, կարելի է զուգահեռ անցկացնել Իսրայելի իշխանությունների հետ Binance-ի համագործակցության գործողությունների հետ՝ դադարեցնելու Համասի կրիպտո դրամահավաքը: Հոկտեմբերի 10-ին իսրայելցի պաշտոնյաները, Binance-ի աջակցությամբ, սառեցրել են կրիպտոարժույթների հաշիվները, որոնք կապված են ՀԱՄԱՍ-ի հետ, հրապարակել իրենց բռնի սրացումները:
Այս նախաձեռնությունը, որն արտացոլում է Coinbase-ի հակաահաբեկչության ֆինանսավորման էթոսը, ընդգծում է կրիպտո փոխանակումների կարևոր դերը և կայուն կարգավորիչ շրջանակների անհրաժեշտությունը՝ ապօրինի ֆինանսական հոսքերը կրիպտո ոլորտում զսպելու համար:
Պատկերի աղբյուր ՝ Shutterstock
Աղբյուր՝ https://blockchain.news/news/coinbase-amplifies-anti-terrorism-financing-measures-through-blockchain-analytics