Վերջին տարիներին Մեծ Բրիտանիայում աճել է Bitcoin բանկոմատների օգտագործումը: Այս բանկոմատները թույլ են տալիս մարդկանց գնել և վաճառել բիթքոյն և այլ կրիպտոարժույթներ՝ օգտագործելով կանխիկ գումար:
Թեև Bitcoin բանկոմատները կարող են հարմար միջոց լինել կրիպտոարժույթների շուկա մուտք գործելու համար, դրանք կարող են օգտագործվել նաև անօրինական գործողությունների համար, ինչպիսիք են փողերի լվացումը և ահաբեկչության ֆինանսավորումը:
Սա է պատճառը, որ Մեծ Բրիտանիայի Ֆինանսական վարքագծի մարմինը (FCA) խստացրել է անօրինական և չգրանցված Bitcoin բանկոմատները:
FCA-ի պայքարը անօրինական Bitcoin բանկոմատների դեմ
The ՖԿԱ կարգավորող մարմին է, որը պատասխանատու է Միացյալ Թագավորության ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի վերահսկման համար:
Նրա առաքելությունն է պաշտպանել սպառողներին, ապահովել շուկայի ամբողջականությունը և խթանել մրցակցությունը ֆինանսական հատվածում:
Այս նպատակներին հասնելու իր ջանքերի շրջանակներում FCA-ն վիճարկել է չգրանցված և անօրինական աճը Bitcoin Բանկոմատներ
Ըստ FCA-ի, ցանկացած ընկերություն, որը ցանկանում է շահագործել Bitcoin բանկոմատը Միացյալ թագավորություն պետք է գրանցված լինի դրանում որպես կրիպտոարժույթի ընկերություն:
Դա պայմանավորված է նրանով, որ բիթքոյնը և այլ կրիպտոարժույթները համարվում են մետաղադրամներ, և FCA-ն ունի կարգավորող լիազորություն Մեծ Բրիտանիայում գործող բոլոր կրիպտոարժույթային ընկերությունների նկատմամբ:
Բացի այդ, ցանկացած ընկերություն, որը շահագործում է Bitcoin բանկոմատը, պետք է համապատասխանի փողերի լվացման դեմ պայքարի (AML) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (CTF) կանոնակարգերին:
Չնայած այս կանոնակարգերին, եղել են բազմաթիվ հաղորդումներ Մեծ Բրիտանիայում գործող անօրինական և չգրանցված Bitcoin բանկոմատների մասին:
Bitcoin բանկոմատի գտնվելու վայրը
Այս բանկոմատները հաճախ տեղակայված են հարմարավետ խանութներում, բարերում և այլ հասարակական վայրերում: Նրանք անհատներին թույլ են տալիս գնել և վաճառել բիթքոյն առանց գրանցված կրիպտոարժույթի ընկերություն անցնելու, ինչը նշանակում է, որ նրանք կարող են չհամապատասխանել AML և CTF կանոնակարգերին:
FCA-ն ճնշել է այս անօրինական և չգրանցված Bitcoin բանկոմատները մի քանի ձևով: Նախ, այն նախազգուշացրեց հանրությանը չգրանցված բանկոմատներից օգտվելու ռիսկերի մասին: FCA-ն հայտարարեց, որ չգրանցված բանկոմատները կարող են չհամապատասխանել AML և CTF կանոնակարգերին, ինչը նշանակում է, որ դրանք օգտագործող մարդիկ կարող են անգիտակցաբար անօրինական գործողություններին մասնակցելու վտանգի ենթարկել:
Երկրորդ, FCA-ն հարկադիր գործողություններ է ձեռնարկել այն ընկերությունների դեմ, որոնք գործում են չգրանցված Bitcoin բանկոմատներով:
2020 թվականին FCA-ն նախազգուշացում է տվել Buy2LetCars կոչվող ընկերությանը, որը Լոնդոնում շահագործում էր չգրանցված Bitcoin բանկոմատը:
FCA-ն հայտարարեց, որ Buy2LetCars-ը գրանցված կրիպտոարժույթի ընկերություն չէ, և որ նրա Bitcoin բանկոմատը չի համապատասխանում AML և CTF կանոնակարգերին: FCA-ն նաև նախազգուշացրել է հանրությանը, որ Buy2LetCars-ի Bitcoin բանկոմատի օգտագործումը կարող է անօրինական լինել:
Երրորդ, FCA-ն համագործակցեց այլ կարգավորող մարմինների հետ՝ չգրանցված և անօրինական Bitcoin բանկոմատների օգտագործման դեմ պայքարելու համար: 2020 թվականին FCA-ն համագործակցեց Մետրոպոլիտենի ոստիկանության հետ՝ փակելու չգրանցված Bitcoin բանկոմատը, որը գործում էր Լոնդոնի խանութում: Բանկոմատն օգտագործվել է ավելի քան 1.5 միլիոն ֆունտ ստերլինգ կանխիկ գումար լվանալու համար:
Արդյունաբերությունը կարգավորելու Մեծ Բրիտանիայի ջանքերը
FCA-ի գործողությունները անօրինական և չգրանցված Bitcoin բանկոմատների դեմ Միացյալ Թագավորությունում կրիպտոարժույթների շուկան կարգավորելու ավելի լայն ջանքերի մի մասն են:
Թեև կրիպտոարժույթները, ինչպիսին է Bitcoin-ը, գոյություն ունեն ավելի քան մեկ տասնամյակ, դրանք դեռևս ակտիվների համեմատաբար նոր դաս են: Արդյունքում, կրիպտոարժույթներում ներդրումները մեծ անորոշություն և ռիսկեր են պարունակում:
Այս ռիսկերը հաղթահարելու համար FCA-ն իրականացրել է մի շարք կարգավորիչ միջոցառումներ:
Օրինակ, այն պահանջում է, որ Միացյալ Թագավորությունում գործող բոլոր կրիպտոարժույթի ֆիրմաները գրանցված լինեն FCA-ում: Բացի այդ, այս ընկերությունները պետք է համապատասխանեն ՓԼ և CTF կանոնակարգերին:
Բացի այդ, FCA-ն նախազգուշացրել է հանրությանը կրիպտոարժույթներում ներդրումներ կատարելու ռիսկերի մասին և տրամադրել է ուղեցույց՝ օգնելու սպառողներին տեղեկացված ներդրումային որոշումներ կայացնել:
Չնայած FCA-ի գործողությունները անօրինական և չգրանցված Bitcoin բանկոմատների դեմ կարող են թվալ կրիպտոարժույթների շուկան կարգավորելու ընդհանուր ջանքերի փոքր մասը, դրանք այդ ջանքերի կարևոր մասն են:
Չգրանցված բանկոմատները հաճախ օգտագործվում են ապօրինի գործողությունները հեշտացնելու համար, ինչպիսիք են փողերի լվացումը և ահաբեկչության ֆինանսավորումը: Ճեղքելով այս բանկոմատներին՝ FCA-ն հստակ հաղորդագրություն է ուղարկում.
«Ապօրինի գործողությունները չեն հանդուրժվի կրիպտոարժույթների շուկայում»:
Բացի այդ, FCA-ի գործողություններն օգնում են պաշտպանել սպառողներին, ովքեր կարող են տեղյակ չլինեն անօրինական և չգրանցված Bitcoin բանկոմատների հետ կապված ռիսկերի մասին:
Նախազգուշացումներ տալով և հարկադիր միջոցներ ձեռնարկելով՝ FCA-ն օգնում է ապահովել, որ սպառողները կարողանան տեղեկացված որոշումներ կայացնել իրենց ներդրումների վերաբերյալ: cryptocurrency շուկան.
Քննադատություն Մեծ Բրիտանիայի FCA-ի ֆինանսական իշխանությունների հասցեին
Այնուամենայնիվ, որոշ քննադատներ պնդում են, որ FCA-ի կարգավորող միջոցառումները չափազանց խիստ են և կարող են խեղդել նորարարությունը կրիպտոարժույթների շուկայում:
Աղբյուր՝ https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/