Կոլումբիայի ֆինանսական վերահսկողությունը ներկայացրել է մի նախագիծ, որը ձգտում է պարզաբանել, թե ինչպես են ապագայում կարգավորվելու բանկերի և վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողների (VASPs) միջև կապերը: Փաստաթուղթը սահմանում է որոշ հիմնական հասկացություններ և սահմանում է մի շարք նախադրյալներ, որոնք բանկերը պետք է ստուգեն նախքան վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողներին որպես հաճախորդ ընդունելը:
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարները կկարգավորվեն Կոլումբիայում
Կարգավորումը դառնում է առանցքային նպատակ Լատամի երկրների համար, որտեղ կրիպտոարժույթի ընդունումը զգալի տեմպերով աճում է: Հիմա, որ Ֆինանսական վերահսկողություն Կոլումբիայից ունի ներկայացրել փաստաթուղթ, որը նպատակ ունի սահմանել կրիպտոարժույթների փոխանակման և պահառության մատակարարների պահանջներին վերաբերող նորմեր՝ բանկերի կողմից որպես հաճախորդ սպասարկվելու համար: Նախագիծը սահմանում է այնպիսի հիմնական հասկացություններ, ինչպիսիք են վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողները (VASP) և վիրտուալ ակտիվները կանոնակարգի շրջանակներում:
Նույն կերպ, այն սահմանում է, որ վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողները պետք է կապված լինեն UIAF-ի՝ Կոլումբիայի ֆինանսական հետախուզության գրասենյակի հետ և ունենան գործողությունների ծրագիր՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման փորձերի դեմ պայքարելու համար, որոնք կարող են իրականացվել իրենց կողմից: հարթակ.
Նախագծում նաև անուղղակի հղում է արվում Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի (FATF) կողմից խրախուսվող ճամփորդական կանոնների պահպանմանը: Այն նշում է, որ բանկերը պետք է ստուգեն, որ այս VASP-ները ունեն.
Վիրտուալ ակտիվների հետ գործարքները վերահսկելու, ինչպես նաև յուրաքանչյուր գործարքի սկզբնավորողի և շահառուի տեղեկատվությունը ստանալու, պահպանելու և փոխանցելու տեխնոլոգիական և գործառնական կարողությունները:
Լրացուցիչ պահանջներ
Առաջարկը սահմանում է, որ VASP-ները պետք է կարողանան իրենց հաճախորդներին հստակ տեղեկատվություն ներկայացնել իրենց առաջարկած ծառայությունների և այդ ծառայությունների հետ կապված ռիսկերի, այդ ծառայությունների հետ կապված ծախսերի և իրենց հարթակներում առկա վիրտուալ ակտիվների մասին:
VASP-ները նաև կունենան ծրագիր՝ գործառնական և կիբերանվտանգության հետ կապված ռիսկերի հետ՝ հնարավոր հաքերները կամ հարթակի հետ կապված խնդիրները լուծելու համար, որոնք կարող են ազդել, թե ինչպես են իրենց ծառայությունները մատուցվում իրենց հաճախորդներին: Բացի այդ, բանկերը պարտավոր են առանձնացնել իրենց պարտականությունները VASP-ների պարտականություններից՝ հաճախորդներին ասելով, որ միայն իրենք և այս հարթակները պատասխանատու են VASP-ի հետ կապված խնդիրների համար:
Առաջարկը սահմանափակումներ է սահմանում նաև ներդրումների մասով։ Դրանում ասվում է.
Վերահսկվող սուբյեկտները, որոնք լիազորված են ռեսուրսներ ներգրավել ավանդային ապրանքների կամ ֆոնդերի միջոցով, պետք է ապահովեն, որ VASP-ի անունով ավանդի կամ միջոցների միջոցների ավանդի և միջոցների դուրսբերման գործառնությունները իրականացվում են միայն ոչ առերես ուղիներով:
Առաջարկը դեռ քննարկման փուլում է, և մինչև օգոստոսի 12-ը Ֆինանսական Գերատեսչությունն առաջարկություններ կստանա։
Ի՞նչ եք կարծում Կոլումբիայում VASP կարգավորման առաջարկի մասին: Ասացեք մեզ ստորև ներկայացված մեկնաբանությունների բաժնում:
Պատկեր վարկերShutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Հրաժարում պատասխանատվությունիցԱյս հոդվածը միայն տեղեկատվական նպատակներով է: Դա ուղղակի գնելու կամ վաճառելու առաջարկի ուղղակի առաջարկ չէ կամ խնդրանք է, կամ որևէ արտադրանքի, ծառայությունների կամ ընկերությունների առաջարկություն կամ հաստատում: Bitcoin.com- ը չի տրամադրում ներդրումային, հարկային, իրավական կամ հաշվապահական խորհրդատվություն: Ոչ ընկերությունը, ոչ էլ հեղինակը պատասխանատվություն չեն կրում ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն ցանկացած վնասի կամ կորստի համար, որը պատճառվել է կամ ենթադրվում է, որ պատճառված է սույն հոդվածում նշված որևէ բովանդակության, ապրանքների կամ ծառայությունների վրա կամ ապավինելուն:
Աղբյուր՝ https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/