Ներդրողները կարող են այս ձմռանը ահազանգ ստանալ, երբ խոսքը վերաբերում է հարկերին, բայց դա պարտադիր չէ, որ այդպես լինի:
Ըստ BNY Mellon-ի Բեն Սլավինի՝ կորցրած ներդրումները վաճառելու կարևոր ժամանակն է. կրճատել կապիտալի շահույթը. Նա զգուշացնում է, որ մինչև հունվար կամ փետրվար սպասելը կարող է շատ ուշ լինել։
«Փոխադարձ հիմնադրամների ներդրողներին բավականին տհաճ անակնկալ է սպասվում», - CNBC-ին ասաց ընկերության ETF-ների համաշխարհային ղեկավարը:ETF եզր" անցած շաբաթ. «Փոխադարձ ֆոնդերի շատ ընկերություններ արդեն տրամադրել են նախահաշիվներ իրենց կայքում, այնպես որ ներդրողները կարող են նայել և տեսնել, թե ինչ ակնկալիքներ կունենան կապիտալի շահույթի շուրջ և ինչպիսի հարկային հաշիվ նրանք պատրաստվում են ստանալ տարվա վերջում: տարի»։
Տարվա հիմնական ինդեքսներն ավելի ցածր են, Սլավինը պնդում է, որ ռազմավարությունը լայն գրավչություն ունի:
«Խոսքը միայն կորուստները քաղելու մասին չէ»,- ասաց նա: «Տարվա ճիշտ ժամանակն է նայելու ձեր ունեցած պորտֆելը և հասկանալու, թե ինչպես կարող եք դիրքավորվել այս շուկաներում: Դա երկսայրի սուր է»:
State Street Global Advisors-ի Մեթ Բարտոլինին նույնպես առավելություններ է տեսնում ներդրողների համար, ովքեր ցանկանում են փոխհատուցել հարկային կորուստները և մնալ շուկայում:
«Դուք ունեք փոխադարձ հիմնադրամ, որը հետևում է ԱՄՆ բաժնետոմսերի լայն բազային: … Այդ փոխադարձ հիմնադրամը կարող է իրականում շարված լինել կապիտալի շահույթի մեծ շահաբաժին վճարելու համար՝ ընդհանուր պորտֆելի հետ կապված կորստի պատճառով», - ասաց ընկերության գործադիր տնօրենը նույն հատվածում: «Ժամանակի այս պահին վաճառեք այդ փոխադարձ հիմնադրամը, այնուհետև գնեք հարակից ETF, և, հետևաբար, դուք կկարողանաք պահպանել ձեր շուկայական ազդեցությունը և կորցնել այդ կորուստները շուկայում այս որոշ ոլորտներում»:
Բարտոլինին ասաց, որ ներդրողները կարող են նաև վաճառել լայնածավալ ETF-ներ և հետ գնել նմանատիպ շուկա ընդգրկող այլ ընկերություններում:
«Մարտավարություններից մեկը, որը մենք տեսնում ենք, որ օգտագործվում է հաճախորդների պորտֆելներում հարկային կորուստների հավաքագրման ժամանակ ձեր ծախսերը պարզապես նվազեցնելն է, ավելի ցածր գնով ազդեցության ենթարկվելը, որոշ կորուստներ հավաքել և պահպանել այդ բաշխումը այնպիսի շուկայի ազդեցությանը, ինչպիսին է ԱՄՆ-ի բաժնետոմսերը, օրինակ՝ առաջացողը: շուկայական արժեթղթեր»,- ասաց նա:
Աղբյուր՝ https://www.cnbc.com/2022/12/04/tax-strategy-that-may-offset-losses-but-investors-need-to-act-now.html