Կրիպտո փոխանակումը Կրակենն իրեն մեղադրում է

Այս տարվա հուլիսինԿրիպտո փոխանակման Kraken-ը հետաքննության է ենթարկվել ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության կողմից Իրանի նկատմամբ սահմանված պատժամիջոցների ենթադրյալ խախտման համար։

Մի քանի օր առաջ OFAC պաշտոնապես հայտարարեց որ այն համաձայնության է եկել Կրակենի հետ՝ վերջ տալ այս գործին։ 

Իրանի պատժամիջոցները

Արդեն որոշ ժամանակ է, ինչ ԱՄՆ ֆինանսների նախարարությունը պատժամիջոցներ է սահմանել Իրանի դեմ, այդ թվում՝ պատժամիջոցներ, որոնք արգելում են թվային արժույթների փոխանցումն ԱՄՆ-ից Մերձավոր Արևելքի երկիր։ 

Ընդհանուր առմամբ, դրանք տնտեսական, առևտրային, գիտական ​​և ռազմական պատժամիջոցներ են, որոնք Իրանի նկատմամբ կիրառվել են ՄԱԿ-ի Անվտանգության խորհրդի միջոցով 2015 թվականին, թեև դրանցից մի քանիսը գործում են 1979 թվականից միայն Միացյալ Նահանգների կողմից: ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության Արտաքին ակտիվների վերահսկողության գրասենյակն է (OFAC), որը վերահսկում է այս կանոնակարգերի պահպանումը: 

Արգելված ֆինանսական գործարքների առումով իրանական ֆինանսական հաստատություններին արգելվում է ուղղակիորեն մուտք գործել ԱՄՆ ֆինանսական համակարգ, սակայն սկզբում թույլ է տրվել դա անել անուղղակիորեն այլ երկրների բանկերի միջոցով: Այնուամենայնիվ, ԱՄՆ կառավարությունը դրանից հետո համոզել է նույնիսկ եվրոպական բանկերին և ֆինանսական հաստատություններին, որ գործ չունենան Իրանի հետ: 

2013-ին նոր գործադիր հրամանով պատժամիջոցները տարածվեցին բոլոր նրանց վրա, ովքեր զգալի գումարների գործարքներ կատարեն դեպի Իրան կամ Իրանից, այդ իսկ պատճառով Կրակենը նույնպես այս տարի ներգրավվեց այդ գործում: 

Կրիպտո փոխանակման Kraken-ի դեմ մեղադրանքները

Կրակենին մեղադրում էին այս պատժամիջոցները շրջանցելու մեջ քանի որ այն թույլ էր տվել թվային արժույթների փոխանցում Իրան։ 

Կրակենը սկզբում հերքել էր մեղադրանքները, բայց քանի որ այժմ նրանք ստիպված են եղել հաշտվել OFAC-ի հետ, հնարավոր է, որ նրանք ստիպված լինեն ինչ-որ բան ընդունել: 

OFAC-ը պարզել է, որ Payward-ի՝ բորսայի մայր ընկերության հետ կնքված համաձայնագիրը ներառում է ավելի քան 362,000 ԱՄՆ դոլարի վճարում.

«կարգավորել իր հնարավոր քաղաքացիական պատասխանատվությունը Իրանի դեմ պատժամիջոցների ակնհայտ խախտումների համար»: 

Բացի այդ, բորսան համաձայնել է ներդնել 100,000 ԱՄՆ դոլար՝ այդ պատժամիջոցները կարգավորող կանոնների համար համապատասխանության լրացուցիչ ստուգումների համար: 

OFAC-ը բացատրում է, որ խնդիրն առաջացել է այն պատճառով, որ բորսան ժամանակին չի կիրառել համապատասխան աշխարհագրական գործիքներ, ինչպիսիք են IP հասցեների արգելափակման ավտոմատ համակարգը: Այս կերպ Kraken-ը թույլ է տվել օգտատերերին, ովքեր կարծես թե գտնվում են Իրանում, գործել իր հարթակում: 

Հետևաբար, սա չի լինի գիտակցված և ակտիվ ներգրավվածության դեպք, այլ պարզապես ժամանակին գործողությունների ձախողում` սահմանափակելու կամ արգելափակելու գործարքները իրանցի օգտատերերի համար: Մյուս կողմից, երբ իրականացվել են, կրիպտոարժույթով գործարքներն այլևս չեն կարող չեղարկվել կամ վերադարձվել: 

Իրոք, OFAC-ի պաշտոնական հայտարարության մեջ հստակ ասվում է, որ Կրակենի ակնհայտ խախտումները լուրջ չեն եղել և կամովին են բացահայտվել: 

Հետաքրքիր է, որ հենց բորսանն էր, որ խախտումների մասին զեկուցեց OFAC-ին: 

Կրակենի խախտումները՝ չարտոնված կրիպտո փոխանցումներ

Kraken-ն իրականում վաղուց ուներ փողերի լվացման և պատժամիջոցների դեմ պայքարի իր սեփական ծրագիրը, որը ներառում է հաճախորդների զննում: Այնուամենայնիվ, չնայած այս ստուգումներին, 14 թվականի հոկտեմբերի 2015-ից մինչև 29 թվականի հունիսի 2019-ն ընկած ժամանակահատվածում Կրակենը մշակել է 826 գործարք այն անձանց անունից, որոնք թվում էր, թե Իրանում են, ընդհանուր առմամբ ավելի քան 1.6 միլիոն դոլար. 

Այսպիսով, սա ոչ թե մեկ խախտում է, այլ խախտումների մի շարք, որոնք տեղի են ունեցել մոտ չորս տարվա ընթացքում: 

Խնդիրն այն է, որ Կրակենը խանգարում էր իրանցի օգտատերերին նոր հաշիվներ բացել, սակայն չէր իրականացրել IP հասցեների արգելափակում գործարքային գործունեության վրա: Հետևաբար, այլ տեղ գրանցված օգտատերը, այնուամենայնիվ, կարող էր հետագայում մուտք գործել Իրանից և գործել այնտեղից: 

Մինչ այդպիսի օգտատերերը Իրանում գտնվելով բորսայում գործարքներ էին կատարում, պատժամիջոցները խախտվում էին: 

Այնուհետև փոխանակումը ինքնուրույն հայտնաբերել է 826 խախտում և այդ մասին հայտնել OFAC-ին: Այնուհետև այն նաև իրականացրել է պատժամիջոցային իրավասությունների IP հասցեների ավտոմատ արգելափակում բոլոր գործարքների վերաբերյալ: Բացի այդ, OFAC-ը հայտնում է, որ այն նաև ներդրել է բլոկչեյնի վերլուծության տարբեր գործիքներ վերահսկել ցանկացած այլ խախտում. 

Կառավարական գործակալությունը նշում է, որ Կրակենն ինքն է հայտնել ակնհայտ խախտումների մասին, և որ այդ ակնհայտ խախտումները ոչ լուրջ դեպք են, ուստի կիրառված տուգանքը կանոնների խախտմամբ կատարված գործարքների արժեքի միայն կեսն է։ 

Ծանրացնող և մեղմացնող գործոններ

Նշված միակ ծանրացուցիչ գործոնն այն է, որ Կրակենը չի կարողացել պատշաճ ուշադրություն ցուցաբերել տույժերի համապատասխանության իր պարտավորությունների նկատմամբ՝ կիրառելով աշխարհագրական ստուգումներ միայն գրանցման պահին: 

Տարբեր մեղմացնող գործոնների թվում այն ​​է, որ նա կամավոր կերպով բացահայտեց խախտումները OFAC-ին և համագործակցեց գործակալության հետ: Բացի այդ, արդեն ներդրել է ուղղիչ միջոցառումներ, որոնք պետք է լուծեն սրացման հետ կապված խնդիրը։ 

Հարկ է նշել, որ Kraken-ն իրականում հիմնված է ԱՄՆ-ում, ուստի ավելի շատ պահանջվում է համապատասխանել իր երկրի կանոններին: 

Այն փաստը, որ դա կենտրոնացված փոխանակում է, նշանակում է, որ այն չի կարող խուսափել այս տեսակի հսկողություններից, որոնք լիովին բացակայում են ապակենտրոնացված հարթակներում, ինչպիսիք են DeFi-ն և DEX-ները:

Ավելին, Kraken-ը գոյություն ունի վաղուց, քանի որ այն հիմնադրվել է դեռևս 2011 թվականին՝ Bitcoin-ի ծնունդից երկու տարի անց: Այն, ըստ էության, ԱՄՆ-ի ամենալայն օգտագործվող կրիպտո փոխանակումներից մեկն է, որի հետևում ամենաշատ պատմությունն է: Այս գործը միայն հաստատում է դրա հիմնավորությունը և հատկապես ԱՄՆ օրենքներին համապատասխանությունը: